Nach einem dramatischen Kursverfall von rund 66 Prozent in den letzten zwölf Monaten sendet der Fintech-Riese Fiserv endlich Lebenszeichen. Ein prominenter Hedgefonds-Einstieg und massive Insiderkäufe sorgen für neue Hoffnung, während das Unternehmen auf der NRF 2026 eine Technologie-Offensive startet. Gelingt nach dem Absturz auf unter 70 US-Dollar jetzt die lang ersehnte Bodenbildung?

  • Großinvestor: BlackBird Financial baut signifikante Position auf.
  • Insider-Käufe: Management investierte zuletzt 2,2 Millionen US-Dollar.
  • Bewertung: KGV von knapp 11 nach massivem Kursrutsch.

Großinvestor und Insider greifen zu

Die Aktie erhielt zuletzt spürbaren Rückenwind durch den Einstieg von BlackBird Financial. Der Hedgefonds-Gründer Judah Spinner begründet das Engagement mit der tiefen Verankerung von Fiserv im globalen Finanzsystem und der attraktiven Bewertung bei einer Marktkapitalisierung von rund 38 Milliarden US-Dollar. Spinner unterstützt zudem ausdrücklich den Sanierungskurs des neuen CEO Mike Lyons.

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Parallel dazu senden Führungskräfte ein starkes Vertrauenssignal. In den vergangenen 90 Tagen erwarben Insider Aktien im Wert von rund 2,2 Millionen US-Dollar. Allein CFO Paul Todd kaufte 17.000 Anteile bei einem Kurs von etwa 62,41 US-Dollar. Diese Transaktionen deuten darauf hin, dass das Management das aktuelle Kursniveau als übertrieben niedrig einschätzt.

Innovationsschub auf der NRF

Auf der aktuell in New York stattfindenden Handelsmesse NRF 2026 präsentiert Fiserv entscheidende Neuerungen, um das operative Geschäft wieder anzukurbeln:

  • Biometrisches Bezahlen: Integration von Gesichts- und Handflächenerkennung in die wichtige Clover-Plattform für schnellere Bezahlvorgänge in Stadien und Einzelhandel.
  • Kundenanalyse: Neue Tools ermöglichen Händlern detaillierte Einblicke in das Käuferverhalten ohne separate Treueprogramme.
  • KI-Partnerschaften: Kooperationen mit Visa, Mastercard und Microsoft sollen den sogenannten "Agentic Commerce" – den KI-gesteuerten automatisierten Handel – vorantreiben.

Bewertung und Übergangsjahr

Trotz der jüngsten Erholung auf 68 bis 69 US-Dollar notiert das Papier weit unter dem 52-Wochen-Hoch von 238,59 US-Dollar. Analysten bewerten das laufende Jahr 2026 als kritisches "Übergangsjahr". Das Management stellt ein niedriges einstelliges Umsatzwachstum und einen leichten Rückgang beim bereinigten Gewinn in Aussicht, bevor 2027 wieder zweistellige Zuwachsraten angestrebt werden.

Das Investmenthaus Tigress Financial reagierte auf diese Aussichten mit einer drastischen Senkung des Kursziels von 250 auf 95 US-Dollar, behielt aber die Kaufempfehlung bei. Angesichts der niedrigen Bewertung und der massiven Insiderkäufe erscheint das Chance-Risiko-Verhältnis für langfristig orientierte Anleger auf dem aktuellen Niveau interessant, sofern die strategische Neuausrichtung greift.

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