Mit Swiss Life Select INVEST bringt eines der größten Finanzberatungsunternehmen Österreichs eine neue, umfassende Investmentlösung auf den Markt, die die Vorteile institutionellen Investierens mit einem hohen Individualisierungsgrad vereint. Ziel ist es, langfristigen Vermögensaufbau für Privatpersonen zugänglicher zu machen. Dass in Sachen Kapitalmarktinvestments in Österreich noch viel Luft nach oben besteht, zeigen aktuelle Erhebungen, wonach nur rund 30 Prozent der Österreicherinnen und Österreicher Wertpapiere wie Aktien, Anleihen oder Investmentfonds besitzen. „Unsere neue Investmentlösung Swiss Life Select INVEST vereint das Beste aus zwei Welten: die fundierte Marktmeinung unserer hauseigenen Vermögensverwaltung kombiniert mit kostentransparenten Themen-ETFs - abgestimmt auf die persönlichen Investmentvorlieben unserer Kundinnen und Kunden“, so Christoph Obererlacher, CEO von Swiss Life Select Österreich. „Mit dieser Lösung geben wir Menschen die Möglichkeit, in Zeiten volatiler Märkte finanziell selbstbestimmt, flexibel und zugleich professionell vorzusorgen und langfristig Vermögen aufzubauen.“ Die hohe Beratungskompetenz der Financial Planner von Swiss Life Select wurde erst kürzlich wieder 

Swiss Life Select INVEST zeichnet sich durch breite Diversifikation, einen hohen Individualisierungsgrad und ein attraktives Kostenmodell aus. Außerdem erhalten Privatanleger Zugang zu Investmentexpertise und -produkten, wie sie sonst nur institutionellen Großanlegern vorbehalten sind. Verfügbar ist die Lösung bereits ab einer Einmalveranlagung von 10.000 Euro oder im Rahmen eines ETF-Sparplans ab 50 Euro monatlich.

Studie zeigt: Finanzberatung gerade in wirtschaftlich unsicheren Zeiten hoch im Kurs – Persönliche Beratung von Mensch zu Mensch wird geschätzt 

Wie eine aktuelle und bevölkerungsrepräsentative Umfrage des Marktforschungsinstituts Bilendi[2] belegt, wünschen sich die Österreicherinnen und Österreicher gerade in wirtschaftlich unsicheren Zeiten einen ehrlichen und kompetenten Finanzberater oder Finanzberaterin an ihrer Seite, um Finanz- und Vorsorgefragen zu lösen. Knapp zwei Drittel (62 %) der Befragten geben an, dass Finanzberatung, auf die man sich verlassen kann, immer wichtiger für sie wird. Ebenso wichtig ist für Herr und Frau Österreicher die persönliche Beratung durch einen Finanzexperten oder eine Finanzexpertin. Demnach sagen satte 64 Prozent der Befragten, dass sie ihre Finanzen lieber nach den Empfehlungen eines Menschen anstatt eines algorithmusbasierten Robo-Advisers organisieren. Besonders ausgeprägt ist dieser Wert bei Frauen (mehr als 70%). Weit weniger, aber immer noch großen Wert auf persönliche Beratung legen Männer mit 57 Prozent. 

Breit diversifizierte Strategieportfolios als Ankerinvestments 

Kern der neuen Lösung sind breit gestreuten Strategieportfolios, die von den Swiss Life Select Investmentexperten zusammengestellt werden. Dabei kommen schwerpunktmäßig zwei Strategiefonds zum Einsatz, die einerseits in Aktien bzw. in Anleihen investiert sind. Neben den genannten Strategiefonds können individuelle Schwerpunkte gesetzt werden. Über ETFs und kostenreduzierte Anteilsklassen klassischer Investmentfonds lässt sich gezielt in ausgewählte Themenfelder investieren – beispielsweise in bestimmte Branchen wie etwa Biotechnologie oder Infrastruktur, bestimmte Regionen wie etwa Schwellenländer oder in Megatrends wie Nachhaltigkeit oder Edelmetalle. Dabei werden vorrangig Produkte eingesetzt, die ansonsten zum Teil nur institutionellen Investoren vorbehalten sind.

Transparenz und Wissenschaft als Investmentfundament

Ein Alleinstellungsmerkmal ist die „Fondsdurchsicht“ der beiden Kerninvestments: Die Kundinnen und Kunden erhalten detaillierte Einblicke, in welche konkreten Unternehmen ihr Kapital investiert wird – sowohl bei Aktien als auch bei Anleihen. „Wir wollen unseren Kundinnen und Kunden eine neue Qualität beim Investieren bieten – mit einem Höchstmaß an Transparenz, Flexibilität und Know-how. Gerade in Zeiten wirtschaftlicher Unsicherheit ist ein verlässlicher Berater entscheidend. Dies belegt auch die aktuelle Studie und diesen Anspruch erfüllen wir mit Swiss Life Select INVEST zu hundert Prozent“, so Obererlacher.

Kostenvorteile und Zugang ab 50 Euro pro Monat

Swiss Life Select INVEST verzichtet auf Ausgabeaufschläge und setzt auf ein transparentes Gebührenmodell mit einer einmaligen Portfolioerstellungsgebühr sowie einer laufenden Servicegebühr. Verfügbar ist die Lösung bereits ab einer Einmalveranlagung von 10.000 Euro oder im Rahmen eines ETF-Sparplans ab 50 Euro monatlich.