Die Ernüchterung ist groß: Fiserv hat seine Jahresprognose nach unten korrigiert – und damit die Anleger kalt erwischt. Trotz solider Quartalszahlen dominieren nun Sorgen um die künftige Wachstumsdynamik des Finanzdienstleisters. Doch wie schwer wiegt der Rückschlag wirklich?

Prognose gekürzt – Märkte enttäuscht

Der entscheidende Dämpfer kam mit der revidierten Jahresprognose: Fiserv senkte die Erwartungen für das organische Umsatzwachstum 2025 auf etwa 10% – der untere Rand der bisherigen Spanne von 10-12%. Als Gründe nannte das Unternehmen Verzögerungen bei Produkteinführungen und ein schwierigeres makroökonomisches Umfeld.

Auch die erwartete operative Marge wurde auf etwa 100 Basispunkte Expansion reduziert, nach zuvor mindestens 125 Basispunkten. Immerhin: Das bereinigte EPS-Ziel wurde leicht angehoben auf 15-17% Wachstum.

Quartalszahlen mit Licht und Schatten

Die aktuellen Zahlen zeigen durchaus Stärken:

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  • GAAP-Umsatz: +8% auf 5,52 Mrd. $
  • Bereinigter Umsatz: +8% auf 5,2 Mrd. $
  • Bereinigtes EPS: +16% auf 2,47 $ (über Analystenerwartungen)

Besonders im Fokus: Das Merchant Solutions Segment legte um 9% zu, beschleunigt gegenüber Q1. Die Clover-Plattform glänzte sogar mit +30%. Financial Solutions wuchs um 7%.

Analysten reagieren mit Target-Senkungen

Die Marktreaktion fiel deutlich aus – die Aktie stürzte im Vormarkt ab. Analysten zogen Konsequenzen:

  • Bernstein senkte das Kursziel (Argentinien-Effekte)
  • Weitere Target-Reduktionen u.a. von Keefe Bruyette, KeyBanc, RBC Capital
  • Klagen von Anlegern wegen angeblicher Unklarheiten zum Clover-Wachstum

Die Botschaft ist klar: Der Markt straft Prognose-Unsicherheiten härter ab, als er solide Quartalsergebnisse belohnt. Für Fiserv beginnt jetzt die Bewährungsprobe.

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