Die Aktie des Zahlungsdienstleisters Fiserv steckt in einer tiefen Krise – und die jüngsten Entwicklungen geben wenig Anlass zur Hoffnung. Nach enttäuschender Prognosekorrektur und Analystenabstrafungen scheint der Abwärtstrend ungebrochen. Doch was treibt den Kursverfall wirklich an?

Ernüchternde Prognose schockt Märkte

Der jüngste Quartalsbericht entpuppte sich als Bärendruck-Beschleuniger: Zwar übertraf Fiserv die Gewinnerwartungen mit einem bereinigten EPS von 2,47 US-Dollar, doch die überarbeitete Jahresprognose versetzte Anlegern einen Dämpfer. Das Unternehmen korrigierte sein organisches Umsatzwachstum für 2025 auf nur noch rund 10% nach unten – zuvor hatte die Führung noch 10-12% in Aussicht gestellt. Parallel wurde auch die Zielmarke für die operative Marge nach unten revidiert.

Die Botschaft war klar: Fiserv sieht sich mit spürbaren Gegenwind konfrontiert. Die Märkte quittierten dies umgehend mit massiven Verkäufen. Seit dem Jahresanfang hat die Aktie bereits über 38% an Wert eingebüßt.

Analysten ziehen Notbremse

Die Reaktion der Finanzanalysten ließ nicht lange auf sich warten:

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  • TD Cowen senkte das Kursziel und verwies auf die enttäuschenden Zahlen
  • RBC Capital und Stephens zogen ihre Erwartungen ebenfalls zurück
  • BTIG machte verzögerte Produkteinführungen und längere Verkaufszyklen im Bankensektor verantwortlich

Institutionelle Investoren reagierten prompt: Sowohl Pacer Advisors als auch Meridian Management reduzierten ihre Fiserv-Positionen deutlich – ein klares Warnsignal für den Markt.

Juristische und operative Baustellen

Doch damit nicht genug: Fiserv sieht sich mit einer Sammelklage konfrontiert, die dem Unternehmen irreführende Angaben zum Wachstum der Clover-Plattform vorwirft. Konkret geht es um nicht ausreichend kommunizierte Probleme bei Transaktionsvolumina von Händlern, die von Payeezy zu Clover migriert wurden.

Auch operativ gibt es Licht und Schatten: Die bereinigte operative Marge im Merchant-Solutions-Segment ging im Jahresvergleich leicht zurück. Eine Entwicklung, die die Sorgen um die Wachstumsdynamik weiter befeuert.

Die Kombination aus schwächerer Prognose, Analystenabwertungen, institutionellen Verkäufen und juristischen Risiken stellt Fiserv vor massive Herausforderungen. Die entscheidende Frage: Kann das Unternehmen die Wende schaffen – oder geht die Talfahrt weiter?

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