Die 3 besten Online-Broker für deutsche Anleger

Wenn Anleger nur 1.000 Euro einmalig und anschließend jeden Monat 200 Euro in einen S&P 500 ETF mit einer durchschnittlichen Rendite von 8,1 % einzahlen, liegt die Rendite nach 10 Jahren bereits bei knapp 13.400 Euro bei einer Gesamteinzahlung von 25.000 Euro, was einer Rendite von über 50 % entspricht.

(Abbildung: iShares by BlackRock)

Um diesen Zinseszinseffekt optimal zu nutzen, sollten potenzielle Anleger so früh wie möglich investieren, damit das Geld für sie arbeiten kann. Noch bevor Anleger nach den passenden Anlagen Ausschau halten, stellt sich die Frage nach dem richtigen Broker. 

Im folgenden Beitrag vergleichen wir drei der besten Broker, damit Anleger hierzulande eine belastbare Entscheidung treffen können.

Freedom24

(Abbildung: Freedom24)

Freedom24 ist ein junger europäischer Online Broker, der mit einer großen Auswahl unterschiedlicher Anlageinstrumente überzeugt. Das Unternehmen bietet privaten und institutionellen Anlegern Zugang zu einer Vielzahl von internationalen Börsen, darunter die Nasdaq, die NYSE sowie verschiedene europäische und internationale Märkte.

Freedom24 ist Teil der Freedom Holding Corp., die als einer der wenigen Brokerage-Unternehmen selbst an der Börse gelistet ist. Mit Rekord-Aktienkursen von rund 111 US-Dollar und einer Marktkapitalisierung von 6,77 Milliarden US-Dollar (Stand: 26. Oktober 2024) konnte das Unternehmen in den letzten 5 Jahren seinen Wert um über 770 % steigern. 

Neben dem großen Angebot überzeugt Freedom 24 ebenfalls mit einem attraktiven Zinssatz auf freiliegende Gelder, die auf dem Konto liegen. Diese betragen 4,83 % für US-Dollar sowie 3,26 % für Euros. Ganz gleich, für welchen Tarif sich Anleger entscheiden, es fallen keine monatlichen Gebühren an, sodass Anleger auch von den Renditen kleiner Beträge profitieren können.

Ein Kritikpunkt ist die Komplexität der Plattform. Neueinsteigern wird empfohlen, sich langsam an die Plattform heranzutasten und zuerst das Demokonto zu nutzen, um risikofrei die Funktionen und Investitionsmöglichkeiten der Plattform zu testen.

Die wichtigsten Vorteile von Freedom24 im Überblick: 

• Zugriff auf die weltweit wichtigsten weltweiten Märkte
• Über 40.000 Aktien verfügbar
• Über 1.500 ETFs verfügbar
• Keine monatlichen Kontogebühren
• Hohe Zinsen auf ungenutzte Geldmittel: 4,83% auf US-Dollar und 3,26% auf Euro 
• US-Aktien und -ETFs ab 1,2$/€ pro Auftrag

Trade Republic

(Abbildung: Trade Republic)

Trade Republic ist eine deutsche Online-Bank, die 2015 gegründet wurde und ihren Sitz in Berlin hat. Sie bietet eine benutzerfreundliche Plattform, über die Kunden Aktien, ETFs, Anleihen, Derivate und Kryptowährungen handeln können. 

Hierbei fällt pro Trade lediglich eine Fremdkostenpauschale von 1 Euro an. Darüber hinaus haben Nutzer die Möglichkeit, Sparpläne einzurichten und von weiteren Finanzdienstleistungen zu profitieren.

Seit Ende 2023 verfügt Trade Republic über eine Vollbanklizenz, wodurch sie ihren Kunden ein umfassendes Spektrum an Bankdienstleistungen anbieten kann. Die Bank betreut rund 600.000 Kunden und beschäftigt etwa 700 Mitarbeiter. Der Wert des Unternehmens wurde zuletzt auf 5,3 Milliarden Dollar geschätzt. 

Ein Kritikpunkt ist die eingeschränkte Produktauswahl im Vergleich zu anderen Brokern, da es keinen Zugang zu allen internationalen Börsen gibt und der Handel vor allem auf Aktien, ETFs und Derivate beschränkt ist. Auch die Auswahl an Anleihen und Kryptowährungen ist begrenzt.

Die wichtigsten Vorteile von Trade Republic im Überblick:

• Trade Republic Debitkarte im Angebot
• ETF-Sparpläne verfügbar
• Transparente Kontogebühren
• 3,25 % Zinsen auf ungenutzte Geldmittel

DEGIRO

(Abbildung: DEGIRO)

DEGIRO wurde 2008 gegründet und hat seinen Sitz in Amsterdam. Der Broker-Service bietet Zugang zu verschiedenen internationalen Börsen und ermöglicht den Handel mit Aktien, Anleihen, ETFs, Optionen und anderen Finanzinstrumenten. Bekannt ist DEGIRO für seine niedrigen Handelsgebühren, was es besonders attraktiv für Privatanleger macht, die kostengünstig in den Kapitalmarkt investieren möchten.

Seit 2020 gehört DEGIRO zur flatexDEGIRO Bank AG, einer deutschen Bank, die zusätzliche Stabilität und Regulierungsaufsicht bietet. Die Plattform wird durch einfache Bedienung und transparenten Gebühren geschätzt und bietet umfassende Marktzugänge und verschiedene Handelsoptionen für Einsteiger und erfahrene Investoren gleichermaßen. Inzwischen hat das Unternehmen über 2,6 Millionen Kunden, wobei der Großteil der Anleger mit 750.000 Kunden aus den Niederlanden kommt. 

Nutzer kritisieren häufig die eingeschränkten Zahlungsmethoden, da keine Zahlungen per Kreditkarte möglich sind und oft nur SEPA-Überweisungen genutzt werden können, was die Transaktionsdauer verlängern und die Kosten steigern kann.

Die wichtigsten Vorteile von DEGIRO im Überblick:

• Handel an über 50 Börsen
• Große Auswahl an Anlageinstrumenten
• ETFs: 1 bis 3 Euro Gebühren, Auswahl abhängig 

Fazit: Freedom24 macht das Rennen

Während alle genannten Anbieter unterschiedliche Vor- und Nachteile mit sich bringen, ist Freedom24 die beste Alternative für die meisten Neuanleger.

Freedom24 bietet Anlegern allgemein eine breite Palette an Investitionsmöglichkeiten und Zugang zu internationalen Märkten, was für Diversifikation und Flexibilität spricht. Die Plattform überzeugt mit einer großen Auswahl an Aktien, ETFs und Anleihen und bietet so eine gute Basis für langfristige Investitionsstrategien.

Die Handelsplattform ist umfassend und richtet sich an Investoren, die Wert auf internationale Marktzugänge legen und bereit sind, sich mit den zahlreichen Funktionen und Optionen vertraut zu machen. Dementsprechend steigt die Funktionalität der Plattform mit den Fähigkeiten der Anleger.

Ganz gleich, für welchen Anbieter Sie sich entscheiden, wir empfehlen, anfänglich mit verlässlichen ETFs zu starten und anschließend nach den eigenen Bedürfnissen auszubauen, um langfristig hohe Renditen zu erzielen.