Provinzial Konzern wächst in der Schaden- und Unfallversicherung

erneut stärker als der Markt (FOTO)

Münster (ots) - Der Provinzial Konzern hat 2022 erneut seine starke Position auf

dem deutschen Versicherungsmarkt behauptet. "Trotz der herausfordernden

gesamtwirtschaftlichen Rahmenbedingungen blicken wir auf ein erfolgreiches

Geschäftsjahr zurück. Wir freuen uns, dass wir mit unseren Schaden- und

Unfallversicherern zum achten Mal in Folge stärker als der Markt gewachsen

sind", sagt der Provinzial Vorstandsvorsitzende Dr. Wolfgang Breuer. So stiegen

die Beitragseinnahmen im selbst abgeschlossenen Geschäft in der Schaden- und

Unfallversicherung auf 4,1 Mrd. Euro. Dies bedeutet ein Wachstumsplus von 4,3 %.

Die Beitragseinnahmen lagen damit über dem Marktwachstum (+ 4,0 %) und erstmalig

über der 4-Mrd.-Euro-Grenze, auch wurde die Zuwachsrate des vergangenen Jahres

(+3,2 %) deutlich übertroffen.

Zum Wachstum in der Kompositversicherung trugen alle regionalen Gesellschaften

des Konzerns bei. In der Verbundenen Wohngebäudeversicherung betrug der Zuwachs

9,8 % und lag damit klar über dem Marktdurchschnitt (8 %). Die gesamten

Beitragseinnahmen der Versicherungsunternehmen des Konzerns beliefen sich 2022

auf 6,5 (6,8) Mrd. Euro. Hier wirkte sich der Rückgang bei den Einmalbeiträgen

im Lebensversicherungsgeschäft aus.

Im Vergleich zum durch die Unwetterkatastrophe "Bernd" extrem belasteten Vorjahr

reduzierte sich die Schadenbelastung 2022 erheblich. Die Schadenaufwendungen

sanken gegenüber dem Vorjahr um knapp 25 %. Dennoch schlugen die

Wintersturmserie des vergangenen Jahres sowie das Unwetter "Emmelinde" im

letzten Mai mit rund 400 Mio. Euro spürbar zu Buche. Zudem wirkten sich die

Inflation und die gestiegenen Baukosten deutlich auf die Höhe der

Schadenaufwendungen aus. Die Combined Ratio lag mit 98,5 % (Markt 95 %) deutlich

unter dem durch "Bernd" geprägten Vorjahreswert (126,8 %). Der Jahresüberschuss

der Provinzial Holding AG betrug 84,5 (-131,6) Mio. Euro nach Steuern und

übertraf damit die im Rahmen der Fusion des Provinzial Konzerns gesteckten

Ergebnisziele.

Die Ratingagentur Fitch bewertete die Provinzial 2022 zudem erneut mit einem

erstklassigen "AA-" (sehr stark) Finanzstärkerating. Fitch hob dabei die "starke

Kapitalausstattung, das starke Unternehmensprofil und die sehr starke

durchschnittliche versicherungstechnische Profitabilität" hervor. Die

Solvenzquote für den Konzern liegt mit 250 % weiterhin auf einem hohen

marktüberdurchschnittlichen Niveau. "Die Bewertungen unterstreichen, dass wir

zukunftsfest aufgestellt sind und unverändert über eine hohe Resilienz und

Substanzstärke verfügen", so Konzernchef Breuer. "Daher sowie dank unserer

exzellenten Vertriebspartner in den Provinzial Agenturen, der Zusammenarbeit mit

den Sparkassen und dem für uns ebenso wichtigen Maklergeschäft sind wir

hervorragend für die Herausforderungen der Zukunft gewappnet."

Zuwächse bei fondsgebundenen Policen

In der Lebensversicherung verzeichnete der Provinzial Konzern trotz der hohen

Volatilitäten an den Finanzmärkten erfreuliche Zuwächse bei den fondsgebundenen

Policen (+33,0 %). Im Lebensversicherungsgeschäft gegen Einmalbeitrag gab es

marktweit einen deutlichen Rückgang, der auch bei der Provinzial zu beobachten

war. Die Zinssteigerungen führten in diesem Segment zu einer wesentlich

geringeren Nachfrage und einem veränderten Anlageverhalten zugunsten von

Nichtversicherungsprodukten. Die Beitragseinnahmen in der Lebensversicherung

betrugen insgesamt 2,24 Mrd. Euro (-17,8 %).

2023: Komposit-Neugeschäft legt deutlich zu. Gut 7 % Beitragswachstum erwartet

Während im Lebensversicherungsgeschäft aufgrund der allgemeinen Marktsituation

in den ersten Monaten noch keine Trendumkehr zu verzeichnen war, setzte sich in

der Schaden- und Unfallversicherung im ersten Quartal die positive Entwicklung

des vergangenen Geschäftsjahres fort. Das Neugeschäft der

Kompositversicherungsunternehmen des Konzerns legte im Vergleich zum

Vorjahreszeitraum deutlich zu. "Wir rechnen auch 2023 wieder mit einem

marktüberdurchschnittlichen Beitragswachstum. Nach derzeitigem Stand sind gut 7

% möglich", blickt Breuer optimistisch auf das weitere Geschäftsjahr. Der

Gesamtverband der deutschen Versicherungswirtschaft (GDV) geht für das Jahr 2023

von einer Gesamtentwicklung im Schaden-/Unfallgeschäft von 5,7 % aus.

Auch wenn die hohe Inflation zuletzt die Nachfrage nach bestimmten

Lebensversicherungsprodukten erschwerte - insbesondere Einmalbeiträge - hat sich

nach Ansicht der Provinzial erst recht in wirtschaftlich schwierigen Zeiten

nichts an den grundlegenden Vorzügen der Lebensversicherung geändert. "Wir

wollen unsere Kunden davon überzeugen, dass die Lebensversicherung auch künftig

ein verlässliches und solides Vorsorgeinstrument ist. Nur sie sorgt für eine

umfassende Absicherung existenzieller Risiken für alle Lebenslagen, insbesondere

in unsicheren und inflationären Zeiten. Im Todesfall sind die Hinterbliebenen

versorgt, beim Verlust der Arbeitskraft sichern private Berufsunfähigkeits- oder

Erwerbsminderungsrenten den Lebensstandard", sagt Breuer.

Fusion der Lebensversicherer 2024 geplant

Im Zeitplan befindet sich der Provinzial Konzern im Hinblick auf die Planungen

zu einem gemeinsamen Lebensversicherer. Dieser soll - vorbehaltlich der

Genehmigung durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) -

planmäßig im Jahr 2024 aus der Provinzial Rheinland Lebensversicherung AG und

der Provinzial NordWest Lebensversicherung AG gebildet werden.

"Mit dem neuen gemeinsamen Unternehmen würde unter dem Dach des Provinzial

Konzerns ein noch größerer Player entstehen und könnte so weitere

Effizienzsteigerungen erzielen", so der Vorstandschef. Weiterhin gelte, dass der

Run-off von Versicherungsbeständen kein Thema für den Konzern ist.

Ehrgeizige Digitalisierungsprojekte

Eine Reihe von Digitalisierungsprojekten setzt der Provinzial Konzern mit

Hochdruck fort. So wird derzeit unter anderem die Systemlandschaft modernisiert,

um eine einheitliche, technologisch fortschrittliche Prozess- und

Anwendungslandschaft zu etablieren.

Für ein konzernweites Kfz-System, das auf modernster Technologie basiert,

arbeitet die Provinzial mit FaktorZehn zusammen, einem führenden IT-Spezialisten

und Anbieter von Versicherungssoftware. Dabei soll das breite Produktangebot

über die Provinzial Gesellschaften inklusive der S-Direkt und dem Assekuradeur

OCC abgedeckt werden sowie künftige Produkte im Themenfeld Mobilität ermöglicht

werden. Der Hauptfokus liegt zunächst auf der Einführung eines neuen

vertriebswege- und kundensegmentübergreifenden Kfz-Bestandsystems.

Auch Technologien der Künstlichen Intelligenz kommen bei der Provinzial zum

Einsatz. So werden im Bereich des Input-Managements Deep Learning Modelle

verwendet, um eingehende Textdokumente (aus Post, Mail, Fax, Scan) zu

klassifizieren, das Routing zur Sachbearbeitung zu optimieren und einzelne

Prozesse zu automatisieren.

In einem Provinzial-eigenen Geo-Informationssystem zur Gebäudewertermittlung

dienen Neuronale Netze aus der Bilderkennung dazu, zum Beispiel

Photovoltaikanlagen auf Luftbildern zu identifizieren. Die Daten sind an die

Provinzial-Tarifrechner angebunden und unterstützen somit den Angebots- und

Antragsprozess für Vertriebspartner und Kunden.

Auch die vielfältigen Einsatzmöglichkeiten der Technologie rund um ChatGPT

werden bei der Provinzial intensiv verfolgt. Momentan wird beispielsweise in

verschiedenen Testbereichen untersucht, wie "große Sprachmodelle" und andere

Technologien zur Erkennung und Segmentierung von Texten und Bildern eingesetzt

werden können.

Auf digitale Innovationen setzt die Provinzial auch bei der

Vertriebsunterstützung der Sparkassen. So bieten mittlerweile mehr als die

Hälfte aller Sparkassen - inzwischen 56 im Geschäftsgebiet des Provinzial

Konzerns - ihren Kunden kostenlos den S-Versicherungs-manager (S-VM) an. Diese

digitale Lösung zur Verwaltung, Analyse sowie zum Abschluss von

Versicherungsverträgen wurde in Zusammenarbeit der öffentlichen Versicherer für

die Sparkassen entwickelt und überzeugt immer mehr Kunden und Berater durch

Transparenz und Zeitersparnis. Die Kundinnen und Kunden haben alle

Versicherungsverträge - und wenn gewollt auch alle Verträge bei anderen

Versicherern - vollständig digital unterstützt an einem Ort. Verbunden mit einer

kompakten Bedarfsanalyse besteht die Möglichkeit, Versicherungen abzuschließen

und zu optimieren. Über die Einfach Gut Versichert GmbH (EGV), ein Joint Venture

zwischen der Provinzial und der JDC Group AG, ist darüber hinaus optional die

Betreuungsübertragung und der Abschluss von Drittversicherungsprodukten möglich.

Der S-Versicherungsmanager erzeugt somit einen echten Mehrwert für die moderne

Kundenbetreuung und steht allen Sparkassen im Geschäftsgebiet der Provinzial zum

Rollout zur Verfügung. So wird diese innovative Plattform seit April 2023 auch

von der Kreissparkasse Köln - der zweitgrößten deutschen Sparkasse - erfolgreich

und mit steigenden Nutzungszahlen eingesetzt. Die enge und vertrauensvolle

Zusammenarbeit mit der EGV ist hierbei ein besonderer Erfolgsfaktor. Aus diesem

Grund hat sich die Kreissparkasse Köln entschieden, sämtliche

Versicherungsbestände auf die EGV zu übertragen, damit die Kundenbetreuung über

alle Kanäle der Sparkasse und auch direkt durch die EGV erfolgen kann.

Provinzial vielfach ausgezeichnet und bietet spannende interessante

Karriereperspektiven

Die Provinzial wurde 2022 erneut vielfach ausgezeichnet, etwa für die höchste

Kundenzufriedenheit, eine besonders faire Schadenregulierung und eine sehr hohe

Beratungsqualität. Dies unterstreicht die Stärke als Serviceversicherer und eine

exzellente Betreuung vor Ort.

In Erhebungen zur Arbeitnehmerzufriedenheit schneidet die Provinzial im

Branchenvergleich regelmäßig als hervorragender Arbeitgeber ab. Auf der

Weiterempfehlungsplattform kununu landete der Konzern unter den besten fünf

Prozent und gehört damit zur Kategorie Top Company. Im Arbeitgeber-Ranking der

"Versicherungswirtschaft heute" belegte die Provinzial Platz drei. "Wir wollen

unsere Rolle als wichtiger Arbeitgeber in den Regionen auch künftig weiter

festigen. Daher intensivieren wir unsere Maßnahmen, um Fachkräfte sowie noch

mehr qualifizierten Nachwuchs zu finden und zu binden", sagt Dr. Wolfgang

Breuer. Dazu wurde zum Beispiel das Projekt #NewGeneration gestartet, um die

Arbeitgeberattraktivität der Agenturen vor Ort und die Arbeitgebermarke der

Provinzial weiter zu stärken. Die Zahl der neu angebotenen Ausbildungsplätze im

Innendienst wird zum 1. August um 30 Prozent auf 130 Stellen erhöht, im

Außendienst konzernweit ebenfalls um bis zu 30 Prozent auf 250.

In zahlreichen Berufsfeldern bietet die Provinzial interessante Perspektiven -

auch als IT-Arbeitgeber mit rund 1.000 Arbeitsplätzen an den Standorten in

Münster, Düsseldorf, Kiel, Hamburg und Detmold. Die Arbeitgeberattraktivität

erhält und steigert der Konzern auch durch fortschrittliche Arbeitszeitmodelle

zur Vereinbarkeit von Beruf und Familie sowie großzügige Homeofficeregelungen,

die im Rahmen des Programms #OurNewWork noch weiterentwickelt werden.

Provinzial übernimmt Verantwortung als Klimaschutz-Unternehmen

Verantwortung übernimmt der Provinzial Konzern mit zahlreichen Aktivitäten im

Rahmen seiner Klimaschutzstrategie. So soll der Geschäftsbetrieb des Konzerns

bis 2025 klimaneutral sein. Zudem hat sich die Provinzial zum Ziel gesetzt,

einen Beitrag zur Begrenzung der Erderwärmung auf 1,5 Grad zu leisten. Deshalb

werden die Kapitalanlagen des Konzerns in Assets gesteuert, deren CO2-Abdruck

die Umsetzung dieses Klimaziels unterstützt.

Am 9. Mai war die Provinzial als Teil des Netzwerks der Klimaschutz-Unternehmen

Gastgeber des Klimaschutztages 2023 in Münster. Unter dem Motto "Nachhaltig

wirtschaften - Zukunft sichern" diskutierten Vertreter aus Politik, Wirtschaft

und Wissenschaft in Fachforen darüber, wie die Transformation in Richtung

klimaneutraler Wirtschaft gelingen kann. Zu den prominenten Gästen zählte auch

die nordrhein-westfälische Wirtschafts- und Klimaschutzministerin Mona Neubaur.

"Wir wollen mit vorangehen und Verantwortung übernehmen - als öffentlicher

Versicherer, Investor und Arbeitgeber", betonte Breuer. Dazu zählen auch ganz

konkrete Projekte. Mit seiner unlängst auf den Markt gebrachten nachhaltigen

Privat-Haftpflichtversicherung unterstützt der Konzern zum Beispiel die

Wiederherstellung eines großflächigen Moorgebietes im Landkreis Cuxhaven zur

Aufrechterhaltung der Biodiversität - je neu abgeschlossenem Vertrag werden bei

zwei Produktvarianten jeweils zwei Quadratmeter renaturiert.

In der Produktentwicklung der privaten Haftpflichtversicherung zeigt sich ein

hoher Stellenwert der Nachhaltigkeit auch dadurch, dass das Motto "Reparieren

statt neu kaufen" lautet. Die Reparaturkosten werden mit bis zu 50 % über dem

aktuellen Zeitwert erstattet. So soll ein Anreiz geschaffen werden, beschädigte

Sachen nicht voreilig zu entsorgen.

Im Rahmen ihres stetig weiterentwickelten Mobilitätskonzepts, das auf die

Nutzung öffentlicher Verkehrsmittel sowie von Sharing-Angeboten für Dienstreisen

setzt, bezuschusst die Provinzial das Deutschland- bzw. Jobticket für ihre

Beschäftigten mit 20 bzw. 25 Euro für Azubis monatlich.

Gesellschaftliches Engagement

Mit einem umfangreichen gesellschaftlichen Engagement ist der Konzern im

Geschäftsgebiet präsent. "Unsere Nähe und unser Engagement vor Ort ermöglichen

uns dabei eine besondere Perspektive. Durch unser Geschäftsmodell sind wir

unverändert in den Regionen verwurzelt und wissen, was die Menschen vor Ort

bewegt. Deshalb ist es für uns selbstverständlich, uns dort auch konstant für

gemeinwohlorientierte Vorhaben zu engagieren. Als Versicherer der Regionen

übernehmen wir Verantwortung für unsere Kunden - als Arbeit- sowie Auftraggeber

und in den Bereichen Kunst, Kultur, Sport, Soziales sowie Umwelt", sagt Breuer.

Auch stellte der Konzern für Ukraine-Hilfsprojekte eine halbe Mio. Euro bereit.

Über Spenden aus der Belegschaft, die vom Unternehmen um die Hälfte aufgestockt

wurden, kamen bis Ende 2022 weitere 140.000 Euro zusammen, die an über 50

Initiativen verteilt wurden.

Der Provinzial Versicherungskonzern mit Hauptsitz in Münster gehört zu den

großen deutschen Versicherungsgruppen und hat fünf Millionen Kundinnen und

Kunden. Im Geschäftsgebiet des Konzerns im Norden und Westen Deutschlands leben

rund 26 Millionen Menschen. Die Regionalversicherer des Konzerns, Provinzial

Versicherung, Provinzial Nord Brandkasse, Hamburger Feuerkasse und Lippische

Landesbrandversicherung, sind fest in ihren jeweiligen Geschäftsgebieten in

Nordrhein-Westfalen, Schleswig-Holstein, Mecklenburg-Vorpommern, Hamburg und

Teilen von Rheinland-Pfalz verwurzelt. Rund 12.000 Menschen sind für den Konzern

im Innen- und Außendienst tätig, dazu knapp 1.000 Auszubildende. Eine qualitativ

hochwertige Betreuung der Kundinnen und Kunden ist durch die Vertriebspartner in

mehr als 1.300 Provinzial Agenturen, 116 Sparkassen mit ihren Filialen sowie

durch die Zusammenarbeit mit Maklern gewährleistet .

Pressekontakt:

Christian Schäfer

Konzernpressesprecher

Provinzial Holding Aktiengesellschaft

mailto:christian.schaefer@provinzial.de

Postanschrift: 48131 Münster

Tel. +49 251 219-3644

Weiteres Material: http://presseportal.de/pm/123040/5515775

OTS: Provinzial Holding AG

AXC0152 2023-05-23/14:05

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