Debeka 2021: Mehr als 11 Millionen Schadenfälle bearbeitet (FOTO)

Koblenz (ots) - Wachstum in allen Bereichen / Einnahmen der Debeka-Gruppe

überspringen 15 Milliarden Euro-Marke / Nachhaltigkeitskurs gestärkt

Die Debeka-Versicherungsgruppe ist im Jahr 2021 mit neun Prozent deutlich

stärker gewachsen als der Markt, der ein Wachstum von rund einem Prozent

verzeichnet. Das hat das Unternehmen bei seiner heutigen Bilanzpressekonferenz

bekannt gegeben. Zusammen mit der Bausparkasse überschritt die Gruppe mit ihren

Beitragseinnahmen und Geldeingängen zum Jahresende erstmals die Marke von 15

Milliarden Euro. "Die Debeka konnte auch im zweiten Corona-Jahr ihre

Leistungsfähigkeit unter Beweis stellen", erklärt Thomas Brahm, der

Vorstandsvorsitzende der Debeka-Versicherungsgruppe. Sie zahlte 9,4 Milliarden

Euro an Versicherungsleistungen für mehr als elf Millionen Schaden- und

Leistungsfälle an ihre Mitglieder und Kunden aus. Im Vergleich zu 2020 ist das

eine Steigerung um durchschnittlich drei Prozent. Der Anstieg der

Leistungsausgaben ist auf die Corona-Pandemie und die Flutkatastrophe im Juli,

aber auch auf die gewachsenen Versichertenbestände zurückzuführen.

Gestiegene Einnahmen

Durch das Wachstum ihrer Beitragseinnahmen auf 12,5 Milliarden Euro konnte die

Debeka-Versicherungsgruppe ihren Marktanteil auf 5,6 Prozent steigern. Die

Beitragseinnahmen im Versicherungsmarkt stiegen nur leicht auf 223,4 Milliarden

Euro. Die Debeka hat ihre Position als fünftgrößter Versicherer in Deutschland

damit gefestigt. Die Geldeingänge der Debeka Bausparkasse stiegen um 10,3

Prozent auf 2,8 Milliarden Euro.

Debeka mit mehr Mitgliedern

Die Debeka konnte auch 2021 wieder viele neue Mitglieder begrüßen. Die Anzahl

wuchs um 10.000 auf 7,2 Millionen mit mehr als 21 Millionen Verträgen (+

130.000). "Dass wir unsere Mitglieder immer wieder aufs Neue mit gutem Service

und hohen Leistungen überzeugen können, liegt vor allem an der Betreuung und

Beratung durch unseren festangestellten Außendienst. Ende Januar hat uns damit

auch die Versicherungsrating-Agentur Assekurata wieder bestätigt, dass unsere

Kundenorientierung 'exzellent' ist", sagt Vorstandsvorsitzender Brahm. Die

Debeka konnte bei den von Assekurata durchgeführten Ratings die hervorragenden

Ergebnisse aus dem letzten Jahr bestätigen. Die Debeka Kranken und die Debeka

Allgemeine wurden mit der bestmöglichen Note "exzellent" ausgezeichnet. Die

Debeka Leben erhielt die Bewertung "gut" und somit die drittbeste von insgesamt

elf möglichen Bewertungen. Die Debeka profitiert aber auch von der sehr hohen

Weiterempfehlung ihrer Mitglieder, die 2021 unter anderem vom Kundenmonitor

Deutschland bescheinigt wurde. Danach ist die Debeka Krankenversicherung mit 98

Prozent zufriedenen Kunden erneut Testsieger in ihrer Branche. Außerdem wurde

das Koblenzer Unternehmen Anfang 2022 von Focus Money und dem IMWF-Institut als

"Unternehmen des Jahres 2022" im Bereich Krankenversicherung ausgezeichnet.

Nicht zuletzt die Corona-Pandemie hat noch stärker zu einem veränderten

Kundenverhalten beigetragen. Als Konsequenz daraus wollen die Koblenzer ihr

Online-Angebot verstärken und in einer digitalen Welt sichtbarer werden. "Wir

bauen als Premium-Versicherer aber auch nach wie vor auf die persönliche

Beratung vor Ort. Unsere Mitarbeiter in der Kundenbetreuung bieten eine

kompetente und persönliche Betreuung, die aus unserer Sicht auch in Zukunft der

Kern unserer Kundenansprache sein wird", erklärt der Vorstandsvorsitzende.

Private Krankenversicherung mit exzellenter Beitragsstabilität im Marktvergleich

Die Debeka Krankenversicherung als das größte Unternehmen der Gruppe

verzeichnete im Jahr 2021 mit fast 7,5 Milliarden Euro Beitragseinnahmen ein

Wachstum von 14,1 Prozent. Dieses Wachstum ist in hohem Maße auf

Beitragssteigerungen zurückzuführen. Der Neuzugang bei den

krankenvollversicherten Mitgliedern lag bei 17.000. Neben den fast 2,5 Millionen

Vollversicherten besitzen ebenfalls 2,5 Millionen Versicherte einen

Ergänzungsschutz zu ihrer gesetzlichen Krankenversicherung bei dem Unternehmen.

Mit über fünf Millionen Mitgliedern ist die Debeka Marktführer - mehr als jeder

vierte voll Privatversicherte ist bei den Koblenzern versichert.

Die Rückstellungen für die Versicherten im Alter, die in der Privaten

Krankenversicherung zur Stabilisierung der Beiträge für ältere Versicherte

dienen, stiegen 2021 um 6,0 Prozent auf 47,5 Milliarden Euro. In diesem

Zusammenhang bescheinigt auch die Ratingagentur Assekurata der Debeka eine

"exzellente Beitragsstabilität im langfristigen Marktvergleich". 2021 konnte die

Debeka Krankenversicherung außerdem ihren Mitgliedern rund 270 Millionen Euro an

Beitragsrückerstattung auszahlen. Insgesamt erhielten somit ca. 390.000

Mitglieder Beiträge zurück, da sie im Kalenderjahr 2020 keine Rechnungen

eingereicht und damit keine Leistungen in Anspruch genommen hatten.

An Versicherungsleistungen hat die Debeka Krankenversicherung im Jahr 2021 ihren

Mitgliedern 5,3 Milliarden Euro ausgezahlt. Das sind 4,3 Prozent mehr als im

Vorjahr. Diese Steigerung ergibt sich unter anderem auch durch die Behandlung

von Corona-Patienten. Eine Analyse des Versichertenbestands der Debeka zeigte,

dass mehr als sieben Prozent der stationär versorgten Versicherten mit

COVID-Diagnose beatmet werden mussten. Durchschnittlich 31 Tage verbrachten

Corona-Patienten im Krankenhaus, wenn sie schwer erkrankten. Davon wurden sie im

Schnitt 12,4 Tage lang beatmet. Im Mittel betrug der durchschnittliche

stationäre Aufenthalt eines Menschen mit der Diagnose Corona 12,7 Tage.

Als erster Krankenversicherer in Deutschland bietet die Debeka bereits seit Juli

2021 für ihre Vollversicherten, die an Post- oder Long-COVID leiden, ein

spezielles Versorgungsprogramm an. Es besteht aus einem telefonischen Coaching,

das individuell auf die Beschwerden, Sorgen und Erlebnisse der Betroffenen

abgestimmt ist, und wird durch digitale Anwendungen ergänzt. So sollen

Langzeitschäden verhindert oder abgemildert werden. Eine Erweiterung des

Programms für an Post-COVID-Erkrankte ist in Planung.

Debeka Lebensversicherung mit überdurchschnittlichem Wachstum

Die Debeka Lebensversicherung konnte eine Steigerung der Beitragseinnahmen um

3,6 Prozent auf 3,9 Milliarden Euro verzeichnen. Für die Branche hingegen wurde

ein Rückgang um 1,7 Prozent gemeldet. Hauptgrund hierfür ist ein um neun Prozent

gestiegenes Neugeschäft bei den fondsbasierten Rentenversicherungen.

Zur Sicherstellung der eingegangenen Garantieverpflichtungen aus hochverzinsten

älteren Verträgen im unverändert anhaltenden Niedrigzinsumfeld hat die Debeka

für das Jahr 2021 mehr als 701 Millionen Euro der sogenannten Zinszusatzreserve

zugeführt. Damit kommt sie mittlerweile auf zusätzliche Rücklagen in Höhe von

6,9 Milliarden Euro. Für die Eigenmittelausstattung unter dem Aufsichtssystem

Solvency II geht die Debeka davon aus, dass sie Ende 2021 auch ohne die

eingeräumten Übergangsmaßnahmen die geforderte Quote von 100 Prozent bereits

erreicht.

Schaden- und Unfallversicherung feiert 40. Geburtstag

Die Debeka Allgemeine Versicherung, der Schaden- und Unfallversicherer der

Gruppe, feierte im Jahr 2021 ihr 40-jähriges Bestehen. "Auch in diesem

Jubiläumsjahr hat sie erneut ihre Stärke und die Bedeutung innerhalb der Gruppe

unter Beweis gestellt", sagt Brahm. Das Unternehmen konnte seine

Beitragseinnahmen um 4,0 Prozent auf fast 1,1 Milliarden Euro steigern. Die

Anzahl der Verträge erhöhte sich um 2,0 Prozent auf 6,7 Millionen. Die Debeka

Allgemeine Versicherung zahlte im Jahr 2021 558 Millionen Euro an

Versicherungsleistungen für mehr als 300.000 Versicherungsfälle aus. Das sind

13,4 Prozent mehr als 2020. Zurückzuführen ist diese Steigerung auch auf das

Tief "Bernd" im Juli. Hierfür wurden insgesamt 56 Millionen Euro für betroffene

Versicherte bereitgestellt.

Debeka Bausparkasse

Die Debeka Bausparkasse verzeichnet 2021 Geldeingänge in Höhe von 2,8 Milliarden

Euro. Diese Steigerung um 10,3 Prozent ist auf einen gestiegenen Kreditbestand

und auf ein hohes Wachstum bei den Festgeldern zurückzuführen.

Der Vertragsbestand an Bausparsumme sank erwartungsgemäß als Folge der

Niedrigzinspolitik der Europäischen Zentralbank um 3,1 Prozent auf 21,4

Milliarden Euro. Der gesamte Vertragsbestand lag Ende 2021 mit 809.000 Verträgen

5,3 Prozent unter dem Vorjahreswert von 854.000 Verträgen.

Eine positive Entwicklung sieht das Unternehmen in dem noch jungen Geschäftsfeld

der Immobilienvermittlung. Das Volumen der fast 500 vermittelten Immobilien

stieg 2021 um 23,2 Prozent auf 130 Millionen Euro.

Debeka BKK

Auch die Debeka BKK, die gesetzliche Krankenkasse der Debeka, konnte mit 13,5

Prozent ein besonders starkes Wachstum vorweisen. Mit 173.000 Versicherten

gehört sie zu den 50 größten und mit einem Zusatzbeitrag von 1,2 Prozent zu den

beitragsgünstigsten gesetzlichen Krankenkassen in Deutschland.

Mitarbeiter

Zum Jahresende waren bei der Debeka 16.593 Mitarbeiter beschäftigt - 106 mehr

als Ende 2020. Davon sind 8.634 im angestellten Außendienst tätig (+ 18). Zudem

zählt die Unternehmensgruppe aktuell 1.502 Auszubildende und dual Studierende.

Damit ist die Debeka unverändert der größte Ausbilder in der

Versicherungsbranche. "Unsere Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter sind die Basis

unseres Erfolges. Ihnen und ihrem außerordentlichen Engagement verdanken wir es,

dass unsere Debeka als Premiumversicherer nach wie vor auf Erfolgskurs ist. Sie

setzen sich tagtäglich in unserer genossenschaftlich geprägten Philosophie für

unsere Mitglieder und deren Belange ein", so Brahm.

Debeka stärkt Nachhaltigkeitskurs

Im August 2021 unterzeichnete die Debeka die United Nations Principles for

Responsible Investment (PRI). Sie unterstützt damit die Weiterentwicklung der

Kapitalanlageaktivitäten in nachhaltiges Wirtschaften und fördert die Erreichung

gesellschaftlicher Ziele. Die PRI sind die weltweit führende Initiative für

verantwortungsvolles Investieren und setzen sich aus Kapitaleignern,

Vermögensverwaltern und Finanzdienstleistern zusammen. "Das Thema Nachhaltigkeit

ist für uns eine Herzensangelegenheit, denn unsere Geschäftstätigkeit ist seit

jeher nachhaltig ausgerichtet. Aber wir wissen, dass das allein nicht reicht.

Deshalb wollen wir den Nachhaltigkeits-Gedanken in ökologischer, sozialer und

ökonomischer Sicht in unserer Debeka stetig weiter vorantreiben", kommentiert

Brahm. "So setzen wir auch bei den Kapitalanlagen und unseren modernen

Rentenversicherungsprodukten auf nachhaltige Anlagen, zum Beispiel in unserem

Fonds Debeka Global Shares", erklärt der Vorstandsvorsitzende. Dieser feierte im

April seinen fünften Geburtstag, nachdem die Debeka ihre Altersvorsorgeprodukte

infolge niedriger Zinsen in klassischen Angeboten komplett umgestellt hat.

Dieser interne Fonds der Debeka investiert über die eigenen Debeka-Aktienfonds

in die bewährten Märkte Europa, Nordamerika und Asien - breit geografisch und

branchenweit gestreut und zusätzlich mit eigenen Nachhaltigkeitskriterien. Brahm

dazu: "Nach fünf Jahren zeigt sich, dass die neue Produktwelt vom Kunden sehr

gut angenommen wird und aus Sicht der Debeka die klassische Versicherungswelt

damit erfolgreich abgelöst wurde."

Zusammenfassung

"Wir blicken auf ein Jahr voller Herausforderungen zurück. Herausforderungen,

die wir mit Hilfe unserer engagierten Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter

gemeistert haben. Wir haben unseren Mitgliedern und Kunden mit

Versicherungsleistungen von mehr als neun Milliarden Euro und umfangreichen

Unterstützungsangeboten in schwierigen Zeiten zur Seite gestanden - sei es bei

der Bekämpfung der Corona-Pandemie oder während der Flutkatastrophe im Juli. Die

gemeinsamen Anstrengungen für unsere Versicherten und der Zusammenhalt unter den

Kolleginnen und Kollegen - genau das ist es, was uns als Versicherungsverein auf

Gegenseitigkeit ausmacht. Das Jahr 2022 sehen wir trotz aller Herausforderungen

verhalten optimistisch", fasst Debeka-Chef Thomas Brahm zusammen.

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AXC0187 2022-03-08/12:03

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