Nachhaltiges Investieren steht bei immer mehr Anlegern im Fokus. In Zahlen: Während das österreichische Fondsvolumen der Wertpapier-Verwaltungsgesellschaften (VWGs) 2022 um 14% auf rund 187,7 Mrd. Euro gesunken ist, stieg das Volumen nachhaltiger Investmentfonds gem. SFDR Art. 8 und 9 um 11,3% auf 81,6 Mrd. Euro. „Die Anleger:innen wollen mit ihrem Engagement auf den Märkten nicht nur Rendite erzielten, sondern die Wirtschaft nachhaltig umgestalten“, sagt dazu VÖIG-Präsident Heinz Bednar. Der Trend setzt sich fort: Im 1. Halbjahr 2023 stieg das kumulierte Fondsvolumen um 4,3% auf 195,8 Mrd. Euro, nachhaltige Investmentfonds legten 9,6% auf 89,4 Milliarden Euro zu.

Eine Möglichkeit, sein Geld breit gestreut in nachhaltige Veranlagungen zu investieren ist der Mischfonds Raiffeisen-Nachhaltigkeit-Mix, das Flaggschiff der nachhaltigen Fondspalette von Raiffeisen Capital Management (RCM) und der größte nachhaltige Publikumsfonds Österreichs, dem außerdem höchster Qualitätsstandard hinsichtlich Nachhaltigkeit bescheinigt wird.

Der Fonds investiert in Aktien und Anleihen von solchen Unternehmen bzw. Emittenten, die jeweils auf Basis sozialer, ökologischer und ethischer Kriterien als nachhaltig eingestuft wurden. Gleichzeitig wird in bestimmte Branchen, wie Rüstung oder grüne/pflanzliche Gentechnik sowie in solche Unternehmen nicht veranlagt, die etwa gegen Arbeits- und Menschenrechte verstoßen. Der ertragsorientierte und benchmark-unabhängige Fonds ist langfristig und auf ein ausgewogenes Aktien/Anleihen-Verhältnis ausgerichtet.

Aktuell beträgt die Aktienquote ca. 50%, die Quote bei Unternehmensanleihen bei ca. 25%, auf Einzeltitelebene sind die größten Positionen Microsoft, Alphabet, Salesforce.com, Accenture und Motorola Solutions mit 1,17 Prozent als höchste Gewichtung Das größte Einzelgewicht hat aber eine deutsche KFW-Anleihe mit Laufzeit bis 2031 (mit 1,56% Gewichtung), wobei die Durchschnittsrendite der Anleihen (im Schnitt 2,69 Jahre Restlaufzeit) bei 4,39% liegt.

Den Investment-Prozess beschreibt das Fonds-Management wie einen Trichter: „Oben füllen wir das gesamte Investmentuniversum ein und dann folgen verschiedene Filter, die einzelne Unternehmen aus verschiedenen Gründen aussieben. Auf der ersten Ebene, der Ausschluss- bzw. Negativkriterien, fallen circa 10 bis 15 Prozent der Emittenten raus. Dann gibt es eine detaillierte Nachhaltigkeits- und Finanzanalyse. Hier werden verschiedenste Umwelt-, Sozial- und Governance-Kriterien überprüft und zum Raiffeisen ESG-Score aggregiert. Parallel dazu analysieren wir auch verschiedene Finanzkennzahlen. Auf dieser Ebene fallen weitere circa 35 Prozent der Emittenten raus. Das heißt, es bleiben etwa 50 Prozent des ursprünglichen Universums für unsere Investmententscheidungen übrig. Für uns ist das vollkommen ausreichend, um in ein attraktives, ausbalanciertes Portfolio zu investieren. Ein wichtiger Baustein in unserem Prozess ist das Engagement, also der Dialog des Nachhaltigkeitsinvestors mit dem Unternehmen.“

Anlegern, die den Fonds zwar an sich positiv beurteilen, das trotzdem vorhandene Kursrisiko aber ausschließen möchten, bietet der Schweizer Anbieter Leonteq ein Partizipationszertifikat auf eben den Raiffeisen-Nachhaltigkeit-Mix. Dies mit vierjähriger Laufzeit, wobei zu Laufzeitende die positive Fonds-Performance 1:1 weitergegeben wird. Sollte der Fonds nach vier Jahren hingegen im Minus liegen, greift der 100prozentige Kapitalschutz und Anleger bekommen trotzdem die komplette Nominale retour. 

INFO Kapitalschutz-Zertifikat mit Partizipation auf Raiffeisen-Nachhaltigkeitsfonds-Mix

ISIN: CH1283539125

Emittent: Leonteq

Produkt: Partizipationszertifikat

Typ: 100% Kapitalschutz

Partizipation: 100%

Basiswert: Raiffeisen-Nachhaltigkeitsfonds-Mix

Währung Produkt: Euro

Währung Basiswert: Euro

Nominale: 1000 Euro

Fixierung: 26.07.2023

Laufzeitende: 26.07.2027

Rückzahlung: Cash

Mehr gibt’s hier

 

 Aus dem Börse Express PDF vom 05.10.2023 

 

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