Im Rahmen einer exklusiven Zusammenarbeit für Österreich und Deutschland, können Berater die Liechtensteiner Versicherungslösung "ProtectInvest" mit den Investmentfonds von FONDITA anbieten. Ein zusätzlicher Vorteil für den Berater besteht in der Möglichkeit alle institutionellen Tranchen der FONDITA Produkte, die sonst nur ab € 250.000 zur Verfügung stehen, über ProtectInvest anbieten zu können. Zudem werden alle Fonds ohne Ausgabeaufschlag für die Kunden erworben. 

 

Der Versicherungstarif "ProtectInvest" gehört zu einer neuen Generation von digitalen fondsgebundenen Lebensversicherungen. Mit der Abwicklungs- und Verwaltungsplattform FMS (Finance Management System) bekommen Kunden und Berater von Antragsbeginn, über den gesamten Lebenszyklus des Vertrages, online Depoteinsicht mit tagesaktuellen Kursen. Nucleus Life AG führt für jeden Kunden einen Einzeldeckungsstock, was ein Maximum an Transparenz bedeutet. Das System unterstützt zudem Berater bei der gem. IDD seit 2018 erforderlichen Geeignetheits- und Angemessenheitsprüfung. Weitere Features wie z.B. online Fondswechsel befinden sich in der Umsetzung und Folgen in Kürze.

 

Alle laufenden Vergütungen aus den Zielinvestments, werden dem Kunden zu 100 % gutgeschrieben. Die für die Berater wichtige laufende Vergütung, wird in Abstimmung mit dem Versicherungskunden, individuell vereinbart. 

 

Der Versicherungstarif "ProtectInvest" ist durch seine flexiblen, rechtlichen Ausgestaltungsmöglichkeiten in Österreich ein alternatives Rechtsinstitut zum Erbrecht. Die Gründe für den Einsatz dieser Versicherungslösung, können vielfältig sein: 

 

  • Vermeidung von Erbstreitigkeiten
  • Schenkung unter Mitbestimmung (1 %/ 99 %) 
  • Generationenübergreifende Vermögensweitergabe
  • Privilegierte Besteuerung gegenüber einem Bankdepot
  • Optimierung von Pflichtteilsrechten bei Patchwork Familien
  • Absicherung des aufgebauten Vermögens – Konkursschutz
  • Individuelle Bezugsrechtsaufteilung auf mehrere Personen möglich
  • Splittung des Bezugsrecht in Kapitalstock und Ertragsbezugsrecht möglich
  • Vermögen kann in seiner Einheit erhalten werden, ohne dieses im Rahmen der Erbfolge zerteilen zu müssen - Die volle Vermögenssubstanz bleibt für nachfolgende Generationen erhalten

 

Über Fondita Fund Management Company Ltd.

Fondita ist eine unabhängige Boutique-Fondsmanagementgesellschaft, die 1997 in Helsinki gegründet wurde und sich auf nordische und europäische Aktien konzentriert. Fondita verwaltet 8 Aktienfonds mit einem verwalteten Vermögen von insgesamt ca. 900 MEUR, die auf der gleichen erfolgreichen Stock-Picking-Philosophie und dem gleichen Ansatz der Nachhaltigkeit beruhen. Alle Mitarbeiter in Schlüsselpositionen sind Partner der Fondsmanagementgesellschaft.

Das Fondita Team in Helsinki

Der im Juni 2018 aufgelegte Fondita Healthcare wurde von Morningstar im Sommer 2021, als der Fonds 3 Jahre alt wurde, mit 5 Sternen ausgezeichnet. Damit gehört der Fonds zu den Top-Performern in seiner Kategorie.

Der Fonds wird von dem sehr erfahrenen Portfoliomanager Tom Lehto verwaltet, der auch für die Verwaltung des Fondita 2000+ (1998 aufgelegt) bekannt ist, einem 5-Sterne-Themenfonds mit Fokus auf Demografie, Umwelt und Technologie. Der Fondita 2000+ ist auch in Österreich erhältlich und wurde 2020 mit dem österreichischen Umweltzeichen ausgezeichnet. 

 

Über Nucleus Life AG

Nucleus Life AG ist eine unabhängige, seit 2004 international operierende, Versicherungs-gesellschaft mit Hauptsitz in Vaduz, Fürstentum Liechtenstein. Kernmärkte sind Deutschland, Österreich, Belgien, Norwegen, Schweden, Liechtenstein und die Schweiz. Die Nucleus Life AG bietet mit dem digitalen, abgeltungssteuerfreien Depot ProtectInvest eine innovative Alternative zum klassischen Fondsdepot. Die Nucleus Life AG ist im Besitz des Managements.