ETF-Markt wächst unaufhörlich

Das Wachstum des ETF-Markts in den letzten Jahren ist bemerkenswert. Immer mehr Anleger setzen ETFs als zentralen Bestandteil ihrer Anlagestrategie ein. Im Vergleich zu anderen Investmentalternativen bieten ETFs zahlreiche Vorteile. Sie vereinen die Flexibilität einer Aktie mit der Diversifikation eines herkömmlichen Investmentfonds. Ziel eines ETFs ist es, einen bestimmten Index möglichst genau abzubilden, beispielsweise den DAX. Dadurch weiß der Anleger jederzeit, in welche Wertpapiere er investiert.

Das Vertrauen der Anleger, die in ETFs investieren, spiegelt sich in den beeindruckenden Zahlen wider. Allein in Europa werden mittlerweile über 1.500 Milliarden US-Dollar in ETFs verwaltet (Stand: Dezember 2021), während weltweit etwa 10 Billionen US-Dollar investiert sind.

Facettenreiche Angebote

Das Angebot wächst mit der steigenden Nachfrage, weshalb Anbieter vermehrt spezielle Fonds auflegen, die sich auf einzelne Branchen oder Themen konzentrieren, um sich von der Masse abzuheben. Beispiele hierfür sind Rohstoff-ETFs, Krypto-ETFs, Klima-ETFs und Seltene-Erden-ETFs.

Auch die Stiftung Warentest schließt sich der Expertenmeinung an und empfiehlt, in exotische ETFs rund 30 % des Vermögens zu investieren, wenn der Rest des Portfolios in breit gestreuten Indizes investiert worden ist. Einen passenden Broker für ETFs finden, ist hierbei die Hauptaufgabe. Dabei können Testberichte über Broker sehr hilfreich sein, um einen schnellen Überblick über die verschiedenen Anbieter zu erhalten und deren Leistungen und Kosten zu vergleichen.

Die drei bedeutendsten Vorteile von ETFs

Vor allem für Privatanleger bieten ETFs einige Vorteile. Die wichtigsten drei werden im Folgenden näher erläutert:

Vorteil 1 - ETFs sind überaus günstig



Möchte man sein Portfolio breit diversifizieren und in verschiedene Branchen, Währungen und Länder investieren, stehen einem zwei Möglichkeiten offen: Entweder investiert man in Einzelaktien oder in aktiv gemanagte Investmentfonds. Der Kauf von Einzelaktien ist zwar hinsichtlich der Gebühren günstig, aber auch Kleinvieh macht Mist und man muss zunächst passende Titel finden und dafür aktuelle Aktienkurse stets beobachten. Aktive Fonds hingegen bringen hohe Gebühren und Kosten mit sich.

Eine kosteneffiziente und einfache Möglichkeit der Diversifikation sind ETFs, die einen Index wie den MSCI World, den EuroStoxx 50 oder den MSCI Emerging Markets abbilden. So kann man ohne aufwändige Analyse eine breite Diversifikation erreichen und sich anhand des passenden Index seine eigene Risikostrategie zurechtlegen. Die Investition in einen ETF auf diesen Index ist unkompliziert und mit geringen Gebühren verbunden. Man sollte allerdings darauf achten, welche Bewertungen bestimmte Broker erhalten haben. Denn Kundenbewertungen können wertvolle Einblicke in die Qualität und Zuverlässigkeit des Brokers geben und somit bei der Wahl eines passenden Brokers helfen. Erfahrungen24.eu ist eine sehr gute Quelle dafür.

Vorteil 2 - ETFs können einfach bespart werden

Obwohl die meisten ETFs immer noch über reguläre Orders von Privatanlegern gekauft werden, ist eine kontinuierliche Zunahme von Anlegern zu beobachten, die ETFs über Sparpläne erwerben. Diese Methode erfordert kein hohes Startkapital und ermöglicht es, bereits mit kleinen monatlichen Beträgen in die Börse zu investieren. Mit Sparplänen war es noch nie so einfach, Vermögen aufzubauen - insbesondere ETFs eignen sich hierfür hervorragend.

Vorteil 3 - ETFs haben ein hohes Maß an Sicherheit

Besonders in Deutschland sind Anleger sehr risikoavers eingestellt. Das bedeutet, dass sie bei der Geldanlage lieber auf ein paar Prozent Rendite verzichten, solange das investierte Kapital möglichst sicher ist. Mit einem ETF kann dieses Sicherheitsbedürfnis erfüllt werden, da das Risiko eines Totalverlustes des Kapitalinvestments bei einem großen ETF auf einen breiter gestreuten Index fast bei null liegt.

Allerdings hängt die Sicherheit bei einem ETF-Investment auch von der Art des ETFs ab. Um maximale Sicherheit zu gewährleisten, empfiehlt es sich, einen ETF mit physischer Vollreplikation zu wählen. Auf diese Weise muss der Anleger nicht das Emittentenrisiko tragen, wie es bei einem synthetischen ETF der Fall ist. ETFs stellen somit nicht nur die kostengünstigste Form der Diversifikation an der Börse dar, sondern auch eine sehr sichere Anlageform.