CAPTIQ GmbH: EUR 150 Millionen Refinanzierung für Kredite an Kammerberufler

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CAPTIQ GmbH: EUR 150 Millionen Refinanzierung für Kredite an Kammerberufler

29.08.2023 / 09:15 CET/CEST

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PRESSEMITTEILUNG

Frankfurt, den 29. August 2023

EUR 150 Millionen Refinanzierung für Kredite an Kammerberufler

* CAPTIQ und Anadi Bank gehen Kooperation ein

* Digitale Kreditplattform erweitert Refinanzierungsportfolio

* Weichen auf Wachstum gestellt

* Anträge können ab Anfang September gestellt werden (www.captiq.com)

Das Frankfurter FinTech CAPTIQ hat nach der BayernInvest ein Bankinstitut

für die Vergabe von Krediten an Kammerberufler gewonnen. Die Anadi Bank aus

Österreich wird handverlesener Finanzierungspartner von CAPTIQ. Erneut wurde

CAPTIQ dabei von INNOFINCENTA beraten. Die durch CAPTIQ vorgeprüften

Darlehensanträge werden von der Anadi Bank nach deren Kreditprüfung auf das

eigene Kreditbuch genommen. Dafür wurde ein maßgeschneiderter

Kreditprüfungsprozess entwickelt, der die für CAPTIQ typische schnelle

Prüfung und Auszahlung der Darlehen innerhalb weniger Tage weiterhin

gewährleistet.

"Durch die enge Zusammenarbeit zwischen CAPTIQ und Anadi ist ein

On-Balance-Sheet-Kreditprozess entstanden, der für Kammerberufler in

Deutschland seinesgleichen suchen wird", kommentiert Lorenz Beimler,

Co-Geschäftsführer von CAPTIQ. Die Anadi Bank stellt für die Finanzierungen

für Kammerberufler (Ärzte, Apotheker, Juristen, Steuerberater, etc.), zum

Start ein Refinanzierungskontingent von bis zu EUR 150 Millionen zur

Verfügung. Eine Auszahlung der unbesicherten Kredite bis EUR 250.000 erfolgt

innerhalb weniger Werktage. Grundlage dafür ist der komplett digitale und

effiziente Prüfprozess, der nach einer, nur wenige Minuten dauernden

Beantragung über das CAPTIQ-Portal, ein automatisiertes Scoring vornimmt.

"Wir haben die Kreditaufnahme für Kammerberufler durch einen disruptiven

Off-Balance-Sheet-Kreditprozess enorm vereinfacht und beschleunigt. Künftig

werden wir unseren Kunden und deren Beratern mit der Anadi Bank eine weitere

Finanzierungsmöglichkeit anbieten. Durch die tiefe prozessuale Abstimmung

mit der Bank wird dieser On-Balance-Sheet-Kreditprozess weiterhin allen

unseren Qualitätskriterien gerecht und ein echtes Erlebnis für unsere

Kunden", kommentiert Soraya Braun, Co-Geschäftsführerin von CAPTIQ.

Anadi Bank mit starkem Fokus auf Digitalisierung von Finanzdienstleistungen

Die Kredite werden auf die Bilanz der Anadi Bank verbucht und nach deutschem

Recht vergeben. Der bewährte CAPTIQ-Prozess wurde auf die individuellen

Erfordernisse des neuen Finanzierungspartners Anadi Bank abgestimmt. Die

Bonitätsprüfung und Kreditentscheidung obliegen ausschließlich der Anadi

Bank.

"Durch die Zusammenarbeit mit CAPTIQ ergibt sich für uns nicht nur ein

vielversprechendes Neugeschäftspotenzial, sondern auch ein großer Schritt in

den deutschen Markt. CAPTIQ ist dafür der ideale Partner, mit einer tiefen

Verwurzelung im Markt und einem breiten Netzwerk. Die Anadi Bank etabliert

sich mit diesem neuen Angebot als Vorreiter bei digitalen KMU-Bankkrediten

im deutschsprachigen Raum", sagt Christian Kubitschek, CEO der Anadi Bank.

Digitaler Antragsprozess und Kreditprüfung erweitert mit

On-Balance-Sheet-Prozess

Neben dem bereits bestehenden, digitalen Off-Balance-Sheet-Prozess werden

über CAPTIQ künftig auch durch die Anadi Bank geschäftliche Vorhaben, wie

beispielsweise die Anschaffung von Ausstattung oder Geräten, das

Bereitstellen von Betriebsmitteln oder Liquidität, Modernisierung oder

Erweiterung des Geschäftsbetriebs oder Umschuldungen finanziert, ohne dass

dafür das Stellen von Sicherheiten weiterhin erforderlich wäre.

Seit dem Marktstart der CAPTIQ-Plattform wurden Kredite in der Bandbreite

von Euro 10.000 bis 250.000 vergeben, das durchschnittliche Kreditvolumen

beträgt Euro 120.000. Die Laufzeiten variieren zwischen sechs Monaten und 10

Jahren. Durch die präzise, auf Kammerberufler abgestimmte Ermittlung der

Bonität und die daraus abgeleitete Kundenselektion, weist CAPTIQ seit

nunmehr knapp zwei Jahren eine Kreditausfallrate von null Prozent aus.

Über CAPTIQ

CAPTIQ ist die erste Kreditplattform, welche die Vergabe von Krediten

maßgeschneidert an Kammerberufler digitalisiert, bspw. für die Einrichtung

einer Praxis oder einer Kanzlei. Neben einer eigens verwalteten

Off-Balance-Sheet-Refinanzierungsstruktur kooperiert das Unternehmen auch

mit handverlesenen Finanzierungspartnern, z.B. Banken und bietet

Finanzierungen mit bis zu 10 Jahren Laufzeit bis 250.000 Euro zu

marktgängigen Konditionen an. Neben bilanzierenden Rechtsformen (z. B.

GmbHs) werden auch die für Kammerberufe typischen nicht-bilanzierenden

Rechtsformen (z. B. Freiberufler, GbRs) bedarfsgerecht bedient. Finanziert

werden Ärzte, Zahnärzte, Tierärzte, Apotheker, Psychotherapeuten,

Architekten, Beratende Ingenieure, Rechtsanwälte & Notare, Vereidigte

Buchprüfer, Steuerberater und Wirtschaftsprüfer. Die Darlehen können durch

die Kammerberufler direkt oder über deren Berater beantragt werden.

Aus Capital und IQ wird CAPTIQ! Wir stehen für eine neue und intelligente

Form der Finanzierung.

Mehr unter www.captiq.com

Über Anadi Bank

Die Anadi Bank setzt neben den Geschäftssegmenten Retail Banking, Corporate

Banking und Public Finance auf das Hauptwachstumsfeld Digital Banking. Daher

baut das Institut sein digitales Angebot konsequent und mit Nachdruck aus.

Am österreichischen Markt platzierte die Bank bereits erfolgreich den

digitalen Konsumentenkredit und das Tablet-Based Banking, welches unter den

Marken "MARIE" (Kooperation mit Tabakfachgeschäften) und "Anadi Connect"

(Kooperation mit Finanzdienstleister:innen) angeboten wird. Am deutschen

Markt hat die Anadi Bank seit ihrem Einstieg im Jahr 2021 mit dem digitalen

KMU-Betriebsmittelkredit bereits umfangreiche Erfahrungen gesammelt, die sie

in den kommenden Jahren zur weiteren Expansion im digitalen

KMU-Kreditbereich nutzen will. Die strategische Partnerschaft mit CAPTIQ für

deutsche Kammerberufler unterstreicht dieses Commitment. Die digitale DNA

des Instituts wird auch im bankinternen Digital-Bereich sichtbar, in dem

bereits mehr als 40 % (exklusive Filialnetz) der rund 250 Mitarbeiter:innen

der Anadi Bank tätig sind. Für die rund 58.000 Kund:innen sowie als Hausbank

zahlreicher Unternehmen in Handel, Industrie und Immobilien und vieler

Gemeinden und Institutionen der öffentlichen Hand setzt das Institut die

Vorteile von langjährigen Vertrauensbeziehungen zwischen Kund:innen und

Kundenbetreuer:innen, hoher Innovationskraft, digitaler Kompetenz und

schlanken Strukturen ein.

Mehr unter www.anadibank.com

Ansprechpartner für Rückfragen:

Schwarz Financial Communication

Frank Schwarz

Tel.: +49 611 580 2929 0

schwarz@schwarzfinancial.com

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