APA ots news: Allianz Global Insurance Report 2023: Versicherungswirtschaft als Anker in turbulenten Zeiten

Wien (APA-ots) -

* Sachversicherungen wuchsen 2022 deutlich stärker als

Lebensversicherungen - weltweit und in Österreich

* Prognose: Globales Prämienwachstum von 5,2 Prozent p.a. in der

nächsten Dekade

* Ökologische und technologische Transformation werden prägend

Die Versicherungsprämien beliefen sich im Jahr 2022 weltweit auf

knapp 5,6 Billionen Euro und wuchsen damit um 4,9 Prozent, während

die globale Inflationsrate im letzten Jahr 8,6 Prozent betrug.

Getragen wurde die Entwicklung primär von der Sachversicherung, die

ein robustes Wachstum von 8,7 Prozent verzeichnete, während die

Krankenversicherung um 4,9 Prozent und die Lebensversicherung nur um

bescheidene 2,4 Prozent zulegten. Dies geht aus dem aktuellen Global

Insurance Report der Allianz Versicherung hervor. Dort heißt es

weiter: "Der Rückgang der Realeinkommen forderte seinen Tribut von

den privaten Ersparnissen, insgesamt hat sich die

Versicherungswirtschaft aber als Anker in turbulenten Zeiten

bewährt."

Zwtl.: Österreich: Zweigeteilte Entwicklung des Prämienwachstums

"Der österreichische Versicherungsmarkt wuchs im vergangenen Jahr

um 1,1 Mrd. Euro (5,4 Prozent) und erreichte Gesamtbeitragseinnahmen

von rund 20,8 Mrd. Euro. Österreichs Versicherungen erwiesen sich

damit erneut als stabiler Wirtschaftsfaktor", berichtet Allianz

Österreich CEO Rémi Vrignaud. Die Segmente entwickelten sich

hierzulande wie auch auf globaler Ebene sehr unterschiedlich: Während

die Prämieneinnahmen in der Lebensversicherung um 1,1 Prozent auf 5,4

Mrd. Euro sanken, legte das größte Segment, die Sachversicherung, um

kräftige 6,7 Prozent auf 11,4 Mrd. Euro zu und erzielte damit das

stärkste Wachstum seit 20 Jahren. Die Krankenversicherung setzte ihr

Wachstum der Vorjahre mit 4,5 Prozent kontinuierlich fort.

Für die kommenden Jahre sieht Vrignaud die konsequente ökologische

Transformation als besondere Herausforderung für eine erfolgreiche

Versicherungswirtschaft ebenso wie für die gesamte Gesellschaft.

"Versicherungen begleiten als Risikomanager Menschen oft ein Leben

lang und Familien über Generationen. Nachhaltiges Denken liegt also

in ihrer Natur. Als Allianz haben wir hier eine Vorreiterrolle

übernommen und veranlagen unsere Gelder auf Basis einer konsequenten

Nachhaltigkeitsstrategie, ebenso wie wir unseren Kund:innen

Versicherungslösungen für einen nachhaltigen Lebensstil anbieten",

erklärt Vrignaud.

Zwtl.: Puffer in Zeiten hoher Inflation

Das Wachstum der Sachversicherungsprämien im Jahr 2022 wurde von

allen Regionen der Welt getragen, mehr als die Hälfte des globalen

Anstiegs entfällt aber auf Nordamerika, das weiterhin der mit Abstand

größte Markt bleibt. Auch Asien verzeichnete im Vorjahr ein gesundes

Wachstum und überholte zum ersten Mal Europa. Die

Lebensversicherungsmärkte litten im vergangenen Jahr vor allem in

Westeuropa, hier gingen die Beitragseinnahmen um 2,7 Prozent zurück.

Wichtigster Wachstumsmotor im Bereich Leben war erneut Nordamerika.

In der Krankenversicherung ist die Dominanz Amerikas sogar noch

ausgeprägter: Der US-Markt vereint rund zwei Drittel der weltweiten

Prämieneinnahmen auf sich.

Aus wirtschaftlicher Sicht liegt die größte Herausforderung in den

kommenden Jahren im inflationären Umfeld. Fünf strukturelle Treiber

werden die Inflation bestimmen: Demografie, Deglobalisierung,

Dekarbonisierung, Digitalisierung und Verschuldung (Debt). Insgesamt

könnten diese "fünf Ds" die jährliche Inflation um bis zu einem

Prozentpunkt anheben. "Versicherungen bewähren sich ganz besonders

in turbulenten Zeiten mit hoher Inflation und geringem Wachstum",

sagt Ludovic Subran, Chefvolkswirt der Allianz: "Die

Versicherungsbranche kann die Inflation nicht ungeschehen machen,

aber sie kann die Auswirkungen über die Zeit glätten und so als eine

Art Puffer wirken, indem sie die Ausschläge im Wirtschaftszyklus für

ihre Kund:innen dämpft."

Zwtl.: Kontinuität an der Oberfläche, Transformation im Hintergrund

Die weitere Entwicklung der globalen Versicherungswirtschaft sieht

der Allianz Insurance Report zuversichtlich und rechnet mit einem

durchschnittlichen Prämienwachstum von 5,2 Prozent p.a. bis 2033.

Wichtigster Wachstumsmotor dürfte in dieser Zeit sowohl im Sach- als

auch im Lebensversicherungsgeschäft Asien werden. In Österreich

werden die Versicherungsprämien voraussichtlich um 2,3 Prozent p.a.

steigen, der Gesamtmarkt sollte bis 2033 damit ein Volumen von 25

Mrd. Euro erreichen. Die Sachversicherung wird voraussichtlich das

größte Segment bleiben (14,1 Mrd. Euro), gefolgt von der

Lebensversicherung (6,8 Mrd. Euro) und der Krankenversicherung (4,1

Mrd. Euro).

Diese Kontinuität sei freilich vor dem Hintergrund großer

technologischer Umwälzungen zu sehen, heißt es im Allianz Report.

Beispielsweise werden Ökosysteme umfassende Lösungen für

Kundenbedürfnisse anbieten, sei es für Mobilität, Wohnen, Reisen,

Vermögen oder Gesundheit. Künstliche Intelligenz eröffnet ungeahnte

Möglichkeiten in der Datenanalyse und revolutioniert die gesamte

Wertschöpfungskette vom Underwriting bis zur Schadenabwicklung. "Das

Wertversprechen der Versicherer wird sich weiterentwickeln, von der

reinen finanziellen Entschädigung hin zum Risikomanagement und zu

ganzheitlichen Dienstleistungsangeboten zur Risikominderung und

Risikovermeidung", ist Rémi Vrignaud überzeugt.

Downloads im Allianz Pressecenter

* Foto: Rémi Vrignaud (© Allianz, Abdruck honorarfrei)

* Foto: Ludovic Subran (© Allianz, Abdruck honorarfrei)

* Pressemitteilung als PDF

* Allianz Insurance Report 2023 als PDF

Rückfragehinweis:

Monika Sacher

Head of Corporate Communications

Allianz Gruppe in Österreich

M: +43 676 878 21 21 08

E-Mail: presse@allianz.at

Digitale Pressemappe: http://www.ots.at/pressemappe/396/aom

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OTS0184 2023-05-17/16:06

AXC0260 2023-05-17/16:12

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