Jahresergebnisse 2020 - Triodos Bank erzielt solide Ergebnisse unter

außergewöhnlichen Umständen

Zeist, Niederlande / Frankfurt am Main (ots) - Die Wirkung der Triodos Bank

Stand Ende 2020 auf einen Blick:

- 561 kofinanzierte Projekte im nachhaltigen Energiesektor mit einer

Gesamterzeugungskapazität von 5.100 MW, was dem Strombedarf von 4,8 Millionen

Haushalten entspricht.

- Die Bank finanzierte das Äquivalent von 33 Millionen Mahlzeiten, die im

biologischen Landwirtschafts- und Lebensmittelsektor produziert wurden.

- 38,4 Millionen Menschen erhielten über den Bereich Inclusive Finance Zugang zu

Finanzdienstleistungen.

- Durch Finanzierungen im sozialen Wohnungsbau wurde die Unterbringung von

59.000 Menschen ermöglicht.

- Die Bank half über 500 Unternehmen im Kultursektor ihre Aktivitäten durch die

COVID-19-Krise aufrechtzuerhalten.

- Gründungsunterzeichnerin des globalen Finance for Biodiversity Pledge.

- Vision für eine neue Art des Wirtschaftens als Antwort auf die COVID-19-Krise

veröffentlicht.

Finanzielle Kennzahlen (Wachstum gegenüber Vorjahr):

- Zuwachs der Bilanzsumme um 15% auf 13,9 Mrd. Euro

- Nachhaltige Kredite um 12% gesteigert, Baufinanzierungen wuchsen um 39%

- Ergebnis nach Steuern: 27,2 Mio. Euro (2019: 39.0 Mio.)

- Zuführung zur ECL-Rückstellung (Expected Credit Losses) 23,9 Mio. EUR (2019:

3,3 Mio. EUR)

- Verwaltetes Vermögen durch Triodos Investment Management und Private Banking:

6,4 Mrd. EUR (2019: 5,7 Mrd. EUR)

- 14% Zuwachs beim verwalteten Gesamtvermögen auf 20,3 Mrd. EUR

- Starke Kapitalposition: Kernkapitalquote von 18,8%, Common Equity Tier 1 Ratio

von 18,7%

- Leverage ratio: 8,8% (2019: 8,5%)

- Return on Equity: 2,3% (2019: 3,4%)

- Anzahl der Kunden*innen: 728.056 (2019: 721.039)

- Anzahl der Mitarbeiter*innen: 1.592 (2019: 1.493)

Peter Blom, Vorstandsvorsitzender und CEO der Triodos Bank, erklärt:

"In einem Jahr außergewöhnlicher weltweiter Verwerfungen konnte die Triodos Bank

positive Wirkung und ein solides Wachstum realisieren. Sowohl unser

Kreditportfolio als auch unsere Investment Management-Aktivitäten haben zu

diesem Wachstum beigetragen. Kurzfristig müssen wir uns mit den wirtschaftlichen

Herausforderungen im Zusammenhang mit COVID-19 auseinandersetzen, aber wir sind

überzeugt, dass die von uns finanzierten Sektoren mittel- und langfristig gut

positioniert sind, um zu einer Neuausrichtung der Wirtschaft beizutragen. Eine

Wirtschaft, die nachhaltiger und sozial integrativer ist. Viele unserer Kunden

und Unternehmen, die wir finanzieren, sind die Vorreiter in einem sich schnell

verändernden wirtschaftlichen Paradigma und Triodos wird sie bei der Umsetzung

dieser Ambition unterstützen."

Entwicklung der Triodos Bank N.V. (Gruppe)

Im Jahr 2020 steigerte die Triodos Bank ihre Kreditvergabe an nachhaltige

Unternehmen und Projekte um 12% (2019: 11%), trotz herausfordernder globaler

wirtschaftlicher Umstände aufgrund der COVID-19-Pandemie. Der Bestand an

nachhaltigen Baufinanzierungen stieg um 39%, verglichen mit 31% im Jahr zuvor.

Das Gesamtverhältnis von Krediten zu Einlagen lag Ende 2020 bei 78% (2019: 77%).

Die Wertberichtigungen des Kreditportfolios stiegen auf 24,2 Mio. EUR (2019: 3,7

Mio. EUR). Die Wertberichtigungen entsprechen 0,27% des durchschnittlichen

Kreditvolumens (2019: 0,05%). Diese relativ hohe Wertberichtigungsquote ist vor

allem auf erhöhte Wertberichtigungen der Stufe 1 und Stufe 2 infolge der

Abwärtskorrektur der makroökonomischen Parameter aufgrund der COVID-19-Pandemie

zurückzuführen. Der daraus resultierende Anstieg der ECL-Wertberichtigungen hat

eine signifikanten Wirkung auf das Netto-Gewinnniveau für 2020.

Die Betriebsausgaben stiegen im Jahresverlauf um 5% auf 245 Mio. EUR (2019: 234

Mio. EUR). Nachdem weitere Kosteneffizienzen realisiert und die Personalkosten

nahezu konstant gehalten wurden, stiegen die Betriebsausgaben aufgrund von

regulatorischen und Compliance-Kosten (z.B. KYC und

Anti-Geldwäsche-Vorkehrungen) dennoch an. Eine einmalige Abschreibung in Höhe

von EUR 5 Mio. wurde für die Bürogebäude in Zeist aufgrund der Entscheidung,

diese Gebäude zu verkaufen und alle niederländischen Aktivitäten im Bürogebäude

in De Reehorst in Driebergen zu zentralisieren, verbucht.

Die Cost-Income Ratio blieb stabil bei 80% (2019: 80%). Unsere Effizienz weiter

zu verbessern, bleibt im Fokus unserer Geschäftstätigkeit.

Die Triodos Bank erreichte ein Ergebnis nach Steuern von 27,2 Mio. EUR, was

einem Rückgang von 30% entspricht (2019: 39,0 Mio. EUR). Dieser um 30%

niedrigere Gewinn im Vergleich zu 2019 wurde vor allem durch die

Wertberichtigungen des Kreditportfolios in Höhe von 24,2 Mio. EUR (2019: 3,7

Mio. EUR) verursacht, da sich die makroökonomischen Parameter, die das

ECL-Berechnungsmodell bestimmen, durch den Beginn der COVID2019-Krise

verschlechtert haben. Die Triodos Bank lieferte 2020 eine positive

Eigenkapitalrendite von 2,3% (2019: 4%)

Triodos Investment Funds

Die COVID-19-Pandemie und die Vielzahl der weltweit ergriffenen

Eindämmungsmaßnahmen führten zu Störungen der Märkte, des globalen Handels, der

Lieferketten und des Tourismus, was letztlich in einem wirtschaftlichen

Abschwung mündete.

Die Triodos Investmentfonds reagierten weniger empfindlich auf die

Abwärtsentwicklung der am stärksten von der Pandemie betroffenen Sektoren, wie

z. B. der Öl & Gas- sowie der Luftfahrtindustrie, da diese aufgrund des

Anlageansatzes von Triodos Investment Management von Investitionen

ausgeschlossen sind.

Wegen dieser abfedernden Maßnahmen und des anhaltenden Vertrauens der

Anlegerbasis konnte Triodos Investment Management insgesamt ein Wachstum des

verwalteten Vermögens um 10% (2019: 18%) auf 5,4 Mrd. EUR erzielen. Der

Nettozufluss lag bei 8%. Die Investmentfonds haben im Jahr 2020 börsenbedingt

insgesamt 3% an Wert gewonnen.

Die Investmentfonds veröffentlichen separate Jahresberichte und die meisten

haben eine eigene Jahreshauptversammlung. Details gibt es unter:

http://www.triodos-im.com

Kapitalausstattung

Die Kapitalausstattung der Triodos Bank erhöhte sich um 7 Mio. EUR auf 1.208

Mio. EUR (2019: 1.201 Mio. EUR). Dieser Anstieg beinhaltet neues Nettokapital

durch das Wachstum von Triodos Aktienähnlichen Rechten und einbehaltene

Nettogewinne. Das Wachstum des Eigenkapitals in Kombination mit der Umsetzung

von Maßnahmen zur Regulierung der Kapitalanforderungen (CRRII) erzeugte eine

starken Kapitalbasis der Triodos Bank, die die von der Aufsichtsbehörde

festgelegten Kapitalanforderungen erfüllt.

Ende 2020 lag die Kernkapitalquote bei 18,8% (2019: 17,9%) und die Common Equity

Tier-1 (CET-1)-Quote bei 18,7% (2019: 17,9%). In 2020 emittierte die Triodos

Bank in Großbritannien Tier-2-Kapital in Höhe von 6,4 Mio. EUR.

Am 5. Januar 2021 wurde der Handel mit Triodos Aktienähnlichen Rechten

ausgesetzt, da sich ein Handelsmuster abzeichnete, bei dem der Spielraum der

Triodos Bank Triodos Aktienähnlichen Rechte wieder zurückzukaufen, vermutlich

nach kurzer Zeit aufgebraucht worden wäre. Dieser Spielraum für Rückkäufe ist

durch den Regulator auf 3% der CET-1 Quote der Triodos Bank begrenzt. Die

Triodos Bank wird die Situation genau beobachten, um zu sehen, ob ein

ausgeglichener Handel wieder möglich ist und die Aussetzung aufgehoben werden

kann. Gleichzeitig werden Alternativen untersucht mit dem Ziel, eine

strukturelle Verbesserung für die derzeit eingeschränkte Handelbarkeit der

Triodos Aktienähnlichen Rechte zu realisieren.

Die Anzahl der Inhaber*innen von Triodos Aktienähnlichen Rechten lag Ende 2020

bei 43.614 (2019: 44.401).

Externes Rating

Fitch Ratings (Fitch) hat am 16. Februar 2021 bekannt gegeben, dass sie der

Triodos Bank ein langfristiges Emittentenausfallrating von 'BBB' mit stabilem

Ausblick und ein Viability Rating von 'bbb' zugewiesen hat. Die Ratinganalyse

von Fitch wurde auf Anfrage der Triodos Bank durchgeführt. Das Rating verschafft

der Triodos Bank bei Bedarf eine bessere Position auf den Finanzmärkten. Es wird

den Zugang zu institutioneller Fremdfinanzierung verbessern und potenziell die

Kosten der Finanzierung senken.

Triodos Bank im Jahr 2021

Ein wichtiger Schwerpunkt für die Triodos Bank ist die Bewältigung der

strategischen Herausforderung, die sich aus der Aussetzung des Handels mit

Triodos Aktienähnlichen Rechten ergibt, sowie die deren Auswirkungen auf unsere

Inhaber*innen von Triodos Aktienähnlichen Rechten und auf unsere breitere

Kapitalstrategie.

Die Triodos Bank geht davon aus, dass sie ihre Provisionseinnahmen im Laufe der

Zeit steigern kann, indem sie die Aktivitäten von Triodos Investment Management

sowie die provisionsbasierten Bankaktivitäten ausbaut. Die Triodos Bank hat den

Ehrgeiz, mehr Wirkung zu erzielen, indem sie ihre Bankbilanz bescheiden ausbaut

und ein stabiles Gesamtverhältnis von Krediten zu Einlagen beibehält.

Externe Entwicklungen können die Möglichkeit beeinflussen, Volumen und Gewinn zu

steigern. Die Triodos Bank wird auf diese Entwicklungen reagieren und die sich

bietenden Chancen proaktiv zu ergreifen.

Es wird erwartet, dass die Kapital- und Liquiditätsposition der Triodos Bank

robust und widerstandsfähig bleibt, in Übereinstimmung mit den internen

Zielquoten und deutlich über den regulatorischen Mindestanforderungen.

Die geografische Diversifizierung des Gesamt-Kreditportfolios zu dem moderaten

Asset-Risiko bei, was die Ertragsvolatilität verringert. Da die

COVID-19-Pandemie anhält und die wirtschaftliche Entwicklung unsicher bleibt,

kann sich der Aufbau der ECL-Rückstellung in Übereinstimmung mit den

IFRS-Rechnungslegungsstandards bis zum Jahr 2021 fortsetzen.

Kurzfristig werden die Kunden*innen der Triodos Bank mit wirtschaftlichen

Herausforderungen konfrontiert sein, insbesondere wenn die mit COVID-19

verbundenen staatlichen Unterstützungsprogramme auslaufen. Mittel- und

langfristig sieht die Triodos Bank ihre Kunden*innen jedoch gut positioniert, um

an der zu erwartenden, nachhaltigeren und sozial inklusiven wirtschaftlichen

Erholung teilzuhaben.

Dividende

Die Dividendenpolitik der Triodos Bank besteht unter normalen Umständen darin,

den Inhaber*innen von Triodos Aktienähnlichen Rechten einen angemessenen Anteil

der erzielten Gewinne zukommen zu lassen. In Anbetracht der fortwährenden

COVID-19 Pandemie hat die Europäische Zentralbank im Dezember 2020 neue

Richtlinien für die Auszahlung von Gewinnen veröffentlicht, die eine maximale

Ausschüttungsquote von 15% des Gesamtgewinns der Jahre 2019 und 2020 zusammen

festlegen.

Übereinstimmend mit diesen Richtlinien der EZB und der DNB, schlägt die Triodos

Bank für 2020 eine Dividende von 0,65 EUR pro Aktie (2019: 0,00 EUR) vor.

Wichtige Termine für Inhaber*innen Triodos Aktienähnlicher Rechte:

Veröffentlichung des Geschäftsberichts 2020: 18. März 2021

Jahreshauptversammlung: 21. Mai 2021

Ex-Dividende: 25. Mai 2021

Datum der Dividendenzahlung: 28. Mai 2021

Entwicklung der Triodos Bank Deutschland

Die Triodos Bank konnte auch im herausfordernden Jahr der Corona-Krise in

Deutschland den Wachstumskurs fortsetzen, wenn auch etwas abgeschwächt im

Vergleich zu den Vorjahren. Gestützt wurde das Wachstum durch den andauernden

Trend, dass sich immer mehr Privat- und Geschäftskunden*innen Transparenz und

Nachhaltigkeit auch bei ihren Geldgeschäften wünschen und sich für die Triodos

Bank als Alternative zu herkömmlichen Banken entscheiden.

Die deutsche Niederlassung der Triodos Bank verzeichnete zum Stichtag 31.12.2020

30.321 Kunden*innen, was einem Wachstum von 10,8% im Vergleich zum Vorjahr

entspricht.

Das Einlagenvolumen stieg um 109 Millionen Euro auf 614 Millionen Euro (2019:

505 Millionen Euro). Dies reflektiert die Entwicklung im Gesamtmarkt.

Kunden*innen haben in der Krise ihre Sparquote erhöht.

Ausweitung des Kreditgeschäfts - mehr Wirkung für nachhaltige Transformation

Der Schwerpunkt der Triodos Bank ist, mit dem Geld ihrer Kunden*innen

nachhaltige Unternehmen und Projekte zu finanzieren und durch die bewusste

Allokation von Geldern die Transformation und Zukunftsfähigkeit der

Realwirtschaft zu unterstützen: So stieg das Gesamtkreditvolumen bis zum

Jahresende um 23,4 auf 555 Millionen Euro. Zusätzlich kamen 127 Millionen Euro

offene Kreditzusagen zum Stichtag hinzu (45 Mio. Euro per Ende 2019).

2020 gelang es der Triodos Bank neue Sektoren zu besetzen und damit ihre

positive Wirkung weiter auszubauen. So wurde beispielsweise erstmals in

Deutschland ein soziales Projekt im Bereich der Kinder- und Jugendpflege

finanziert.

Das am stärksten gewachsene Tätigkeitsfeld im Rahmen des Kreditgeschäfts ist der

Sektor Energie & Infrastruktur. Insbesondere im neugeschaffenen Bereich

Infrastruktur hat sich die Triodos Bank stark entwickelt: Gruppenweit wurde

erstmals der Ausbau der Glasfaser-Infrastruktur im ländlichen Raum finanziert.

Die Triodos Bank sieht Glasfasernetze als einen wichtigen Schritt, um die

digitale und soziale Inklusion ländlicher Regionen voranzutreiben. Hinsichtlich

Breitband-Internet sind ländliche Regionen bislang stark unterversorgt, was u.a.

zu Nachteilen für die Standortattraktivität von Unternehmen, sowie für die

digitale Weiterbildung und Vernetzung der Bewohner*innen führt. Nicht zuletzt

die Corona-Zeit führt uns die Wichtigkeit der digitalen Teilhabe vor Augen.

Innovation im deutschen Fondsmarkt

2020 brachte die Triodos Bank das deutschlandweit erste CO2-neutrale Fondsdepot

auf den Markt. Seit Juli 2020 wird für Neukäufe von Fonds, die über die Triodos

Bank erworben werden können, der CO2-Fußabdruck durch Kompensationsmaßnahmen

neutralisiert. Dies ist möglich, weil die angebotenen Impact-Fonds einen ohnehin

vergleichsweise sehr niedrigen CO2-Fußabdruck haben.

Sustainable Finance: Klima-Selbstverpflichtung des deutschen Finanzsektors

initiiert

Ihrem Ziel die Finanzwelt insgesamt nachhaltiger zu gestalten, ist die Triodos

Bank in Deutschland 2020 ein großes Stück vorangekommen. In Zusammenarbeit mit

dem WWF initiierte die Triodos Bank eine Klima-Selbstverpflichtung für den

deutschen Finanzsektor. Am 30. Juni 2020 wurde die Selbstverpflichtung

veröffentlicht, die 16 Akteure des deutschen Finanzsektors, mit Aktiva von mehr

als 5,5 Billionen Euro und über 46 Millionen Kundenverbindungen in Deutschland,

zu diesem Zeitpunkt unterzeichneten. Inzwischen haben sich weitere Unterzeichner

angeschlossen.

Dazu Georg Schürmann, Geschäftsleiter der Triodos Bank Deutschland: "Die

Finanzwirtschaft hat eine wichtige Funktion bei der Transformation der

Wirtschaft zur Bewältigung der globalen Klimakrise. Wir fördern neben

internationalen Initiativen wie dem UN Agreement on Climate Action auch

nationale Initiativen wie bereits in den Niederlanden und Spanien. Die deutsche

Selbstverpflichtung ist ein wichtiger Schritt, um den Beitrag der Finanzbranche

zum Erreichen der Klimaziele hierzulande zu forcieren und der gesamten Thematik

mehr Aufmerksamkeit zu geben."

Informationen zur Triodos Bank

Die Triodos Bank N.V. ( http://www.triodos.de ) ist Europas führende

Nachhaltigkeitsbank. Gegründet 1980, hat sie mittlerweile über 720.000 Kunden,

die sich darauf verlassen können, dass die Triodos Bank ausschließlich

Unternehmen, Institutionen und Projekte finanziert, die zum Wohl von Mensch und

Umwelt beitragen. Sie kommen beispielsweise aus den Bereichen Erneuerbare

Energien, Ökolandbau, Bildung, Altenpflege und nachhaltige Immobilien. Die

Triodos Bank, Triodos Investment Management und Triodos Private Banking weisen

gemeinsam ein Geschäftsvolumen von 20,3 Milliarden Euro aus. Die Triodos Bank

beschäftigt 1.592 Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter in fünf Ländern in Europa: in

den Niederlanden, Belgien, Großbritannien, Spanien und Deutschland. Die Triodos

Bank ist einer der Gründer der Global Alliance for Banking on Values (

http://www.gabv.org ), eines internationalen Netzwerks von 60 führenden

Nachhaltigkeitsbanken.

2016 wurde die Triodos Bank vom Handelsblatt als "Beste Geschäftskundenbank"

ausgezeichnet. 2020 wurde sie von ihren Kunden auf dem Portal BankingCheck.de

zum 4. Mal zur "Besten nachhaltigen Bank" gewählt.

Ansprechpartner für weitere Informationen:

Florian Koss

Leiter Kommunikation & Marketing

Triodos Bank N.V. Deutschland

Falkstraße 5

D-60487 Frankfurt am Main

Tel.: +49 (0)69-7171-9183

Fax.: +49 (0)69-7171-9223

E-mail: mailto:presse@triodos.de

Weiteres Material: http://presseportal.de/pm/77945/4866918

OTS: Triodos Bank

AXC0106 2021-03-18/09:04

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