Grundlage für die Entwicklung der „HVB Anleihe mit 93 % Mindestrückzahlung 10/2029“ ist der „Thematic Strategy Index“. Der Index bildet unter Berücksichtigung eines flexiblen Sicherungssystems die Wertentwicklung des Aktienfonds „Allianz Thematica – IT – EUR “ ab. Der „Thematic Strategy Index“ besteht aus zwei Komponenten, dem „Allianz Thematica – IT – EUR “ und dem Geldmarktindex „HVB 3 Months Rolling Euribor Index”.

 

Der „Allianz Thematica – IT – EUR “ ist ein Aktienfonds mit der Zielsetzung eines langfristigen Kapitalwachstums bei breiter Risikostreuung. Der Multi-Themen-Fonds investiert weltweit und orientiert sich an Trends und Innovationen, die laufend evaluiert und angepasst werden. Dadurch haben Anlegerinnen und Anleger die Chance in aktuelle Themen zu investieren. Bei der Anlageentscheidung werden auch soziale und ökologische Aspekte, wie etwa die Reduzierung von CO2-Emsissionen, berücksichtigt.

 

Der Geldmarktindex „HVB 3 Months Rolling Euribor Index“ wird von der UniCredit Bank berechnet und spiegelt die Wertentwicklung einer Anlage wider, die in 3-monatlichem Rhythmus verlängert und mit einem Zinssatz entsprechend dem 3-Monats-Euribor verzinst wird.

 

Ziel des „Thematic Strategy Index“ ist es, unter Berücksichtigung eines flexiblen Sicherungssystems risikooptimiert an der Wertentwicklung des Aktienfonds „Allianz Thematica – IT – EUR “ teilzunehmen. Dazu bestimmt das System anhand der Höhe der Volatilität (Wertschwankung) des Aktienfonds „Allianz Thematica – IT – EUR “ die Teilhabe des übergeordneten „Thematic Strategy Index“ am Aktienfonds. Je höher die Volatilität dieses Aktienfonds ist, desto höher ist der Anteil, der in den Geldmarktindex investiert wird. Je geringer die Volatilität dieses Aktienfonds ist, desto höher ist der Anteil, der dorthin investiert wird.

 

Mauro Maschio, Vorstand „Privatkundenbank“ der UniCredit Bank Austria, betont: „Mit der neuen HVB Anleihe mit 93 Prozent Mindestrückzahlung bezogen auf den ‚Thematic Strategy Index‘ bieten wir Anlegerinnen und Anlegern im gegenwärtigen Niedrigzinsumfeld eine interessante Möglichkeit, um in aktuelle Trends und Innovationen zu investieren und dabei risikooptimiert an der Wertentwicklung des Aktienfonds ‚Allianz Thematica – IT – EUR ‘ teilzunehmen. Soziale und ökologische Aspekte werden bei der Anlageentscheidung natürlich ebenfalls berücksichtigt.“

 

Am anfänglichen Beobachtungstag, dem 25.10.2021, wird der Schlusskurs (Referenzpreis) des „Thematic Strategy Index“ (Basiswert) festgestellt. Davon wird der Basispreis (93 % vom Referenzpreis) berechnet.

 

Aus den Referenzpreisen von anfänglichem und letztem Beobachtungstag wird anschließend die Wertentwicklung des Index berechnet. Liegt der Referenzpreis des Index am letzten Beobachtungstag auf oder über dem Basispreis, erfolgt die Rückzahlung pro Anleihe am Rückzahlungstermin, dem 29.10.2029, zum Nennbetrag von 1.000 Euro zuzüglich der positiven oder abzüglich der negativen prozentualen Wertentwicklung multipliziert mit dem Nennbetrag. Dies bedeutet, dass die Höhe des Rückzahlungsbetrages am Rückzahlungstermin auch unter dem Nennbetrag von 1.000 Euro liegen kann, mindestens aber 930 Euro pro Anleihe beträgt. Liegt der Referenzpreis des Index am letzten Beobachtungstag unter dem Basispreis, erfolgt die Rückzahlung in Höhe des Mindestrückzahlungsbetrags von 930 Euro pro Anleihe. Der mögliche Verlust ist also auf 7 Prozent des Nennbetrags begrenzt.

 

Das Kapital ist insgesamt 8 Jahre investiert, wobei die Anleihe unter normalen Marktbedingungen börslich und außerbörslich veräußert werden kann.Der zugrunde liegende „Thematic Strategy Index“ wird in Euro berechnet. Indexsponsor und -berechnungsstelle ist die UniCredit Bank AG.

 

Die Emission im Detail:

HVB Anleihe mit 93 % Mindestrückzahlung 10/2029 bezogen auf den Thematic Strategy Index 

ISIN:                                                      DE000HVB5TF1

Emittentin:                                        UniCredit Bank AG

Basiswert:                                          Thematic Strategy Index  (EUR)

Angebot:                                            13.09. – 22.10.2021 (14.00 Uhr), vorbehaltlich einer vorzeitigen Schließung

Rückzahlung:                                    29.10.2029

Emissionspreis:                                100 %

Kaufspesen (Agio) :                        4 %

Stückelung:                                        1.000 Euro

Beobachtungstage:                        anfänglich: 25.10.2021, final: 22.10.2029

Teilhabefaktor:                                100 %

Mindestrückzahlung                     

zum Laufzeitende:                         93 %

Börsennotierung:                            Voraussichtlich ab 28.10.2021 bis 19.10.2029, Stuttgart (Freiverkehr)

Spesen und Gebühren:                 Depotgebühr: jährlich 0,235 % + 20 % USt vom Kurswert, mindestens 3,92 Euro jährlich + 20 % USt pro Wertpapierposition; mindestens jedoch 26,28 Euro + 20 % USt je Wertpapierdepot

Verkaufsspesen:                              0,7 % vom Verkaufswert (mindestens 63 Euro) zuzüglich Fremdkosten in voller Höhe