Baader Bank schließt Geschäftsjahr 2022 erfolgreich ab und gibt Ausblick für 2023

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Baader Bank schließt Geschäftsjahr 2022 erfolgreich ab und gibt Ausblick für

2023

31.03.2023 / 17:32 CET/CEST

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Baader Bank schließt Geschäftsjahr 2022 erfolgreich ab und gibt Ausblick für

2023

* Baader Bank erzielt im Geschäftsjahr 2022 ein Ergebnis vor Steuern in

Höhe von EUR 12,2 Mio. und eine Eigenkapitalrendite nach Steuern von 5,3

% im Konzern.

* Trotz herausforderndem Marktumfeld weisen alle vier Quartale 2022 einen

positiven Ergebnisbeitrag auf.

* Die Anzahl der im Konzern geführten Depots konnte im Jahresverlauf 2022

um nahezu 70 % auf 843.000 und das betreute Kundenvermögen um fast 30 %

auf 17,6 Mrd. EUR gesteigert werden.

* Das Ergebnis je Aktie im Konzern liegt bei EUR 0,18 und der Vorstand

plant für das Geschäftsjahr 2022 eine Dividendenausschüttung in Höhe von

EUR 0,05.

* Ausblick 2023: Im laufenden Geschäftsjahr plant der Vorstand ein

Ergebnis vor Steuern in der Bandbreite zwischen EUR 15,0 Mio. und EUR

25,0 Mio., mit einer Eigenkapitalrendite nach Steuern von 7 % bis 11 %.

* Aufsichtsrat verlängert Vorstandsmandat von Oliver Riedel um weitere

fünf Jahre

Mit Ausnahme des Jahresbeginns war das Geschäftsjahr 2022 geprägt von

Unsicherheiten und herausfordernden Marktgegebenheiten im Börsenumfeld sowie

im Wertpapierhandelsgeschäft. Aufgrund gesunkener Börsenumsätze und

zeitweise richtungsloser Aktivitäten der Marktteilnehmer entwickelte sich

das Handelsergebnis gegenüber dem Ausnahmejahr 2021 rückläufig und liegt für

das vergangene Geschäftsjahr bei EUR 112,2 Mio. (Vorjahr: EUR 185,0 Mio.).

Hingegen konnte das Provisionsergebnis trotz eines schwierigen Marktumfelds

auf EUR 13,0 Mio. leicht gesteigert werden (Vorjahr: EUR 12,9 Mio.).

Zusätzlich liefert das Zinsergebnis mit EUR 6,5 Mio. erstmals wieder einen

positiven Ergebnisbeitrag, der insbesondere im zweiten Halbjahr erzielt

worden ist. Die Umsatzerlöse aus den Stromerträgen des Windparks liegen mit

EUR 21,3 Mio. auf einem Rekordniveau (Vorjahr: EUR 11,0 Mio.).

Die Gesamterträge belaufen sich damit auf EUR 161,3 Mio. (Vorjahr: EUR 215,5

Mio.) und gehen im Vergleich zu einem sehr starken Vorjahr um 25 % zurück.

Die Gesamtaufwendungen im Geschäftsjahr 2022 sind auf EUR 149,1 Mio.

gesunken (Vorjahr: EUR 158,0 Mio.). Der investitionsbedingt gestiegene

andere Verwaltungsaufwand und der sonstige betriebliche Aufwand belaufen

sich auf EUR 64,5 Mio., was sich insbesondere durch Investitionen in die

IT-Infrastruktur zur Optimierung der Plattformfunktionalitäten und

Produktinnovationen erklärt (Vorjahr: EUR 55,9 Mio.). Der Anstieg im

Sachaufwand wird dabei durch den verringerten Personalaufwand von EUR 65,0

Mio. (Vorjahr: EUR 73,5 Mio.) und geringeren Zuführungen zum Fonds für

allgemeine Bankrisiken (EUR 8,3 Mio., Vorjahr: EUR 18,5 Mio.) mehr als

kompensiert.

Trotz des herrschenden Fachkräftemangels konnte sich die Baader Bank als

attraktiver Arbeitgeber positionieren und den Innovations- und Wachstumspfad

auch personalseitig sicherstellen. Per 31.12.2022 beträgt die

Mitarbeiteranzahl (in Vollzeitstellen gerechnet) im Konzern 503 (31.12.2021:

448).

Wachstum im Plattformgeschäft europaweit vorangetrieben und

Produktinnovationen eingeführt

Das Konto- und Depotgeschäft der Baader Bank ist im Gesamtjahr 2022 in

Hinblick auf die Anzahl der im Konzern geführten Depots um nahezu 70 % auf

843.000 Depots (31.12.2021: 502.000) gewachsen. Das betreute Kundenvermögen,

bestehend aus Depotvolumen und Kundeneinlagen, konnte seit Jahresbeginn 2022

um EUR 3,9 Mrd. auf insgesamt EUR 17,6 Mrd. gesteigert werden.

Durch das Onboarding neuer B2B-Partner auf die Plattform der Baader Bank

sowie durch weitere Produktinnovationen konnte das Wachstum 2022 weiter

beschleunigt werden. Im abgeschlossenen Geschäftsjahr haben sowohl

europäische B2B-Partner ihren Marktstart vollzogen, als auch inländische

Partner ihre Geschäfte in das europäische Ausland ausgeweitet - unter

anderem in Österreich, Italien, Spanien und Frankreich.

Des Weiteren wurde im Zuge einer B2B-Kooperation der 24/7-Kryptohandel in

das Produktspektrum aufgenommen. Auch wurde gemeinsam mit einem

B2B-Plattformpartner das Lombardkreditgeschäft für professionelle Kunden im

Angebot der Baader Bank erweitert. Die Lombardkredite werden als

Produkterweiterung fortan im B2B2C-Geschäft angeboten und stellen

hinsichtlich der aktuellen Zinsentwicklung einen wichtigen

Diversifikationsbaustein dar. Ebenso sind Intraday-Kredite und die

Sofort-Lastschrift als ergänzende Produkte aus bestehenden Kooperationen

entstanden. Letztere optimiert die User Experience seitens der

NeoBroker-Kundinnen und Kunden, die dadurch real-time neues Handelsguthaben

erhalten, ohne die mobile Anwendung verlassen zu müssen. Ebenso konnte im

Sinne der Angebotsoptimierung für einen B2B-Kunden die US-Handelszeit auf 2

Uhr morgens verlängert werden.

Solide Kapitalisierung als Basis für Wachstum und Investitionen

Die Bilanzsumme der Baader Bank verzeichnet zum 31.12.2022 im Vergleich zum

Ende des vergangenen Geschäftsjahres einen Anstieg von rund 31 % und hat

sich auf EUR 2,4 Mrd. ausgeweitet (31.12.2021: EUR 1,8 Mrd.). Das

Eigenkapital der Baader Bank ist auf EUR 164,9 Mio. angestiegen (31.12.2021:

EUR 164,5 Mio.) und die regulatorische Gesamtkapitalquote liegt zum

Jahresende bei 24,3 %. Mit dieser Basis verfügt die Baader Bank über

ausreichend Kapazitäten für weiteres Wachstum und Investitionen.

Der Vorstand plant weiterhin, unter Vorbehalt der Zustimmung der

Hauptversammlung, für das Geschäftsjahr 2022 eine Dividende in Höhe von EUR

0,05 pro dividendenberechtigter Stückaktie auszuschütten. Die

Hauptversammlung wird voraussichtlich am 06.07.2023 in virtueller Form

stattfinden. Der Konzernbericht 2022 der Baader Bank wird am 25.05.2023 mit

der Einberufung der ordentlichen Hauptversammlung auf der Webseite des

Unternehmens unter der Rubrik "Finanzberichte" zur Verfügung gestellt.

Ausblick 2023

Für das laufende Geschäftsjahr 2023 erwartet der Vorstand der Baader Bank,

dass sich die Marktvolatilität, im Vergleich zu den immer wieder erhöhten

Schwankungen im Jahr 2022, tendenziell auf einem ähnlichen Niveau einstellt,

so wie es auch in den ersten Wochen des neuen Jahres bereits zu beobachten

war. Aufgrund des sich fortsetzenden Wachstums bei Kunden, Marktvolumina und

Produkten, wird ein weiterer Anstieg des Handelsvolumens sowie der Anzahl an

Wertpapiertransaktionen erwartet. Neben der über die nationalen

Ländergrenzen hinaus weiter steigenden Anzahl an Privatanlegern im

Retailkundengeschäft, trägt auch das erwartet leicht steigende

Geschäftsvolumen in allen Geschäftsfeldern zur Stabilisierung der

Stückzahlen und Volumina bei.

Auf Basis dieser Annahmen erwartet der Vorstand der Baader Bank für das

Geschäftsjahr 2023 ein Ergebnis vor Steuern in der Bandbreite zwischen EUR

15,0 Mio. und EUR 25,0 Mio. und einer Eigenkapitalrendite nach Steuern in

Höhe von 7 % bis 11 %.

Aufsichtsrat verlängert Vorstandsmandat von Oliver Riedel um weitere fünf

Jahre

Im Zuge der Wachstumsstrategie der Baader Bank, insbesondere im

Kundengeschäft des Instituts, hat der Aufsichtsrat der Baader Bank das

Vorstandsmandat von Herrn Oliver Riedel (49) in der heutigen Sitzung um

weitere fünf Jahre verlängert. Darüber hinaus wurde er zum stellvertretenden

Vorstandsvorsitzenden ernannt. Er wird die Position mit sofortiger Wirkung

neben seiner Aufgabe als Kundenvorstand bekleiden.

"Oliver Riedel hat in den vergangenen acht Jahren als Vorstand bei der

Baader Bank sehr wertvolle Arbeit geleistet und ist verantwortlich für

wesentliche Wachstumsschritte, die die Bank vollzogen hat", so Helmut

Schreyer, Vorsitzender des Aufsichtsrats der Baader Bank. "Die vorzeitige

Mandatsverlängerung untermauert auch auf Vorstandsebene das zukünftige

Wachstum im Rahmen der Strategie."

Oliver Riedel gehört seit Juli 2015 dem Vorstand der Baader Bank AG an.

Zudem ist er Vorsitzender des Verwaltungsrats der Baader Helvea AG, Zürich,

Schweiz. Darüber hinaus ist er Mitglied des Verwaltungsrats der Baader

Helvea Ltd., London sowie der Baader Helvea Inc., New York.

Kennzahlenübersicht Baader Bank Konzern 2022

Gesamtjahr

(01.01.-31.12.)

in Mio. EUR 2021 2022 Del-

ta

Zinsergebnis und laufende Erträge -1,6 7,3 8,9

Provisionsergebnis 12,9 13,0 0,2

Handelsergebnis 185,0 112,2 -72,-

8

Umsatzerlöse 11,0 21,3 10,3

Sonstige Erträge 8,1 7,4 -0,7

Gesamterträge 215,5 161,3 -54,-

2

Personalaufwand 73,5 65,0 -8,5

Anderer Verwaltungsaufwand und sonst. 55,9 64,5 8,6

betriebliche Aufwendungen

Abschreibungen auf immaterielle 9,1 11,1 2,0

Anlagewerte und Sachanlagen

Sonstige Abschreibungen / Risikovorsorge 1,0 0,2 -0,8

Zuführungen zum Fonds für allgemeine 18,5 8,3 -10,-

Bankrisiken¹ 2

Gesamtaufwendungen 158,0 149,1 -8,9

Ergebnis vor Steuern (EBT) 57,4 12,2 -45,-

3

Steuern 10,6 3,3 -7,3

Minderheiten 0,2 0,2 -0,1

Konzernergebnis 46,6 8,7 -37,-

9

Bilanzsumme 1.820 2.376 556

Eigenkapital 164,5 164,9 0,4

Gesamtkapitalquote in % 22,1 24,3 2,2

Ergebnis je Aktie in EUR 1,00 0,18 -0,8-

2

Eigenkapitalrendite nach Steuern in % 38,5 5,3 -33,-

2

¹ Die Zuführung zum Fonds für allgemeine Bankrisiken berücksichtigt auch die

gesetzlich vorgeschriebene Zuführung zum Fonds für allgemeine Bankrisiken

gem. § 340 e) HGB zum Jahresende.

Für weitere Informationen und Medienanfragen:

Marlene Constanze Hartz

Senior Manager

Group Communication

T +49 89 5150 1044

marlene.hartz@baaderbank.de

Baader Bank AG

Weihenstephaner Straße 4

85716 Unterschleißheim, Deutschland

https://www.baaderbank.de

Weitere Termine:

27.04.2023 Pressemitteilung zum Ergebnis des 1. Quartals 2023

25.05.2023 Veröffentlichung des Geschäftsberichts 2022

06.07.2023 Hauptversammlung 2023

31.03.2023 CET/CEST Veröffentlichung einer Corporate News/Finanznachricht,

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