Die US-Regionalbank überzeugt mit steigenden Gewinnen, doch problematische Kredite und Analystenstreit belasten die Aktie. Wie geht es weiter?

Die Aktie des US-Regionalbanken-Spezialisten zeigt seit Wochen Schwäche – doch was steckt hinter der jüngsten Talfahrt? Während die Quartalszahlen durchaus positiv überraschen, sorgen steigende Problemkredite und widersprüchliche Analysteneinschätzungen für Verunsicherung unter Investoren.

Analysten uneins: Kaufsignal oder Warnung?

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Die Expertenmeinungen könnten unterschiedlicher kaum sein: Während Stephens das Kursziel von 34 auf 32 Dollar senkte, aber am "Overweight"-Rating festhält, sieht Raymond James mit einem 28-Dollar-Ziel weiterhin Kaufpotenzial. Diese Diskrepanz spiegelt die Zerrissenheit des Marktes wider – zwischen der attraktiven Bewertung und den wachsenden Risiken im Kreditportfolio.

Starke Zahlen, aber...

Das erste Quartal 2025 brachte durchaus erfreuliche Ergebnisse:

  • Nettoeinkommen stieg um 4,1 Mio. Dollar auf 19,2 Mio. Dollar
  • Nettozinsmarge verbesserte sich auf 3,68%
  • Fast 380 Mio. Dollar an neuen Einlagen generiert

Doch der Erfolg trügt: Die Quote notleidender Kredite schnellte von 0,42% auf 0,69% hoch – vor allem getrieben durch zwei Großkredite mit 8,4 Mio. Dollar Volumen. Ein Warnsignal, das die Bilanzstärke (Eigenkapitalquote jetzt bei 9,69%) überschattet.

Die Gretchenfrage: Wie nachhaltig ist das Wachstum?

Die Aktie notiert derzeit rund 23% unter ihrem 52-Wochen-Hoch – kein Wunder bei diesem Zwiespalt. Kann die Regionalbank ihre beeindruckende Ertragsdynamik fortsetzen, während gleichzeitig die Kreditrisiken steigen? Die nächsten Quartale werden zeigen, ob Business First Bancshares hier die Balance halten kann.

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