Citigroup erleidet Verluste aus Kreditkartenforderungen

Citigroup Inc. hat im zweiten Quartal 2008 erstmals seit mindestens 2005 einen Verlust in Höhe von 176 Mill. Dollar mit der Verbriefung von Forderungen aus Kreditkarten eingefahren. Das geht aus einer Mitteilung vom 1. August an die US-Börsenaufsicht hervor.

Damit verdichten sich die Anzeichen auf zunehmende Risiken in einer Sparte, die der größten US-Bank und US-Marktführer im Geschäft mit Kreditkartendarlehen in den vergangenen drei Jahren Erlöse in Höhe von 3,5 Mrd. Dollar (2,2 Mrd. Euro) beschert hat.

Weltweit beläuft sich das von Citigroup gemanagte Portfolio aus Kreditkartenschulden auf etwa 202 Mrd. Dollar. Wie aus der Mitteilung an die Börsenaufsicht zu entnehmen ist, wurden bisher Verbindlichkeiten im Wert von 111 Mrd. Dollar verbrieft und platziert. Die Ausfälle auf den verbrieften Anteil sind im Zeitraum von Ende letzten Jahres bis 30. Juni um 16 Prozent gestiegen und belaufen sich auf 2,16 Mrd. Dollar. Die Zahlen deuten darauf hin, dass auch Konkurrenten von den Problemen ähnlich betroffen sein könnten.

"In der Kreditkartenindustrie zeichnen sich höhere Netto- Abschreibungsquoten ab", sagte Analystin Meghan Crowe von der Ratingagentur Fitch unter Verweis auf entsprechende Prognosen von Banken und anderen Kreditkartemittenten. Die von den Banken gehaltenen Tranchen an den verbrieften Kreditkartenforderungen sind nach Aussage von Crowe deshalb kritisch, weil die Banken die Schulden in vorrangige und nachrangige Forderungen aufgeteilt haben. In der Regel behalten die Banken die nachrangigen Forderungen und bleiben daher als erste auf den Kreditausfällen sitzen.

Bank of America Corp., die Nummer zwei der Branche, hatte nach Angaben an die Börsenaufsicht per 31. März verbriefte Kreditkartenforderungen in Höhe von 2,9 Mrd. Dollar. JPMorgan Chase & Co., Branchendritter in den USA, wies nachrangige Forderungen in Höhe von 2,9 Mrd. Dollar aus, wie aus einer Mitteilung an die Börsenaufsicht hervorgeht. Wie andere Banken hat auch Citigroup Kreditkartenschulden verbrieft und an Investoren verkauft, die festverzinsliche Wertpapiere suchten, welche nicht mit Unternehmensverbindlichkeiten, Hypothekenverbindlichkeiten oder Verbindlichkeiten von Gebietskörperschaften unterlegt waren.

(Bloomberg)