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12.07.2012 17:23
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Solvency II für Versicherer soll spätestens 2014 starten

Eiopa-Chef: Entscheidungen, wonach Versicherer Rückstellungen für Positionen in Staatsanleihen bilden müssen, sollten nicht umgehend getroffen
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Der Leiter der europäischen Versicherungsaufsicht hat sich für die Einführung von neuen risikobezogenen Vorschriften bis Anfang 2014 ausgesprochen. Das sei notwendig, damit Allianz, Axa und andere europäische Versicherer deren Umsetzung planen könnten.

Das “sollte definitiv der Startpunkt für Solvency II sein,” sagte Gabriel Bernardino, der Vorsitzende der Europäischen Aufsichtsbehörde für das Versicherungswesen und die betriebliche Altersversorgung (Eiopa), in einem Interview in Frankfurt. “Versicherer und Aufsichtsbehörden müssen Sicherheit über das Regelwerk haben.”

Die Europäische Kommission hatte ursprünglich geplant, die Vorschriften von Solvency II (Solvabilität II) ab nächstem Jahr einzuführen. Verzögerungen bei der Genehmigung durch das Europäische Parlament machen eine Einführung vor 2014 weniger wahrscheinlich. Es werde Übergangsphasen in Bereichen wie langfristige Lebensversicherungsgarantien, Aktienrisiken und Hybridkapital geben, sagt Bernardino.

Solvency II sollte im nächsten Jahr eingeführt werden mit einer Übergangsphase von drei bis fünf Jahren, in der die Versicherungen gemäss den neuen Vorschriften berichten würden, jedoch die Aufsicht unter den alten Rahmenbedingungen stattfinden würde, sagte Jörg Schneider, Finanzvorstand beim weltgrössten Rückversicherer Munich Re, gegenüber der Financial Times Deutschland in dieser Woche.

Jegliche Entscheidung, die geplanten Vorschriften dahingehend anzupassen, dass Versicherer Rückstellungen für Positionen in Staatsanleihen aus europäischen Ländern wie Griechenland bilden müssen, sollte nicht umgehend getroffen werden und müsse für alle Finanzinstitute gelten, sagte Bernardino.

“Das würde nur mehr Instabilität schaffen, da Versicherungen wichtige Investoren in Staatsanleihen sind”, erläuterte Bernardino. “Solvency II spiegelt bereits die unterschiedlichen Ansichten zu Staatsanleiherisiken wider, da die Aktivabewertung vollständig auf Marktpreisen basiert. Das gibt es nicht bei den Bankenvorschriften.”

Pacific Investment Management Co., die den weltgrössten Anleihefonds verwaltet, hat in diesem Monat gefordert, dass Solvency II Staatsanleiherisiken besser widerspiegeln solle und schlug vor, dafür Anleiheratings zu verwenden. Die Abschreibungen bei griechischen Bonds “waren der letzte Beweis, dass die Null-Kapital-Vorschrift angepasst werden muss”, sagte Pimco, eine Tochtergesellschaft der Allianz, des grössten europäischen Versicherungskonzerns.

“Wir müssen diskutieren, wie wir Risikoaufschläge auf Staatsanleihen messen”, erläuterte Bernardino. “Wir wollen die Abhängigkeit von Ratings senken. Eine Alternative wäre es, mit Risikokonzentrationen bei Staatsanleihe-Positionen zu arbeiten.”

Um den Übergang zu erleichtern, erwägt die EU die Einführung von neuen Kapitalvorschriften für bestehende Lebensversicherungsverträge über einen Zeitraum von sieben Jahren nach einem Vorschlag des deutschen EU-Abgeordneten Burkhard Balz. “Wir müssen den Unternehmen Zeit geben, sich an die neuen Regeln anzupassen, und müssen aufsichtsrechtliche Störungen vermeiden”, erklärte Bernardino und verwies darauf, dass die Kunden langfristige Garantieprodukte wollen.

Die europäischen Pensionsfonds müssten auch unter eine vereinfachte Version von Solvency II gebracht werden, sagte Bernardino. “Wir müssen uns in Richtung einer risikobasierten Erfassung der Pensionsfondsrisiken bewegen, können aber nicht einfach Solvency II kopieren,” sagte er. “Veränderungen dürften innerhalb eines anderen Zeitrahmens erfolgen und die Verhältnismässigkeit wird ein fundamentaler Faktor sein, der zu berücksichtigen ist.”

(Bloomberg)
 

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markusma2
Negativnachricht am Dienstag?2016-01-22 14:02:40
670 Postings

seit 2008-04-23

Unabhängig vom mehrtägigen Runter und seit gestern wieder Rauf der Märkte, sind für mich die Tickdaten der letzten Tage im Vergleich zur ATX Performance ein wenig komisch.

Möglicherweise hat das 500 Mio. Uniqa Gespenst mehr Einfluss auf die VIG, als ich mir das denke, oder es steigen wirklich Fonds momentan aus, jedoch habe ich in der Vergangenheit schon einige merkwürdige Dinge im Vorfeld von Ergebniskennzahlen am Marktplatz Wien beobachtet.

Mein Spekulationssinn braucht ein wenig Feuermaterial, also welche negativen Kursnachrichten könnten am Dienstag präsentiert werden?


hobbyanalyse
3417 Postings
seit 2012-06-08
> Negativnachricht am Dienstag?2016-01-22 14:08:06


"Mein Spekulationssinn braucht ein wenig Feuermaterial, also welche negativen Kursnachrichten könnten am Dienstag präsentiert werden?"

Man könnte eine Meldung bringen, dass man 1 Milliarde für das Re-Design des Geschäftsmodells und den Ausbau der IT investieren möchte.

big_mac
9645 Postings
seit 2008-08-03
> Negativnachricht am Dienstag?2016-01-22 14:39:33


Warum plötzlich so negativ, nachdem das letzte Mal der Call gar nicht riskant genug sein konnte ?

markusma2
670 Postings
seit 2008-04-23
>> Negativnachricht am Dienstag?2016-01-22 18:52:06


Man braucht sich nur den chart heute ansehen, irgendwas ist fishy.

Und es geht mir nicht um riskante Veranlagung sondern um das Kurspotential.

big_mac
9645 Postings
seit 2008-08-03
>>> Negativnachricht am Dienstag?2016-01-22 20:30:47


fishy ist es hier nicht erst seit heute.

LASKler
8421 Postings
seit 2012-02-28
>>>> Negativnachricht am Dienstag?2016-01-22 21:12:36


Der Einbruch hier ist schon extrem

big_mac
9645 Postings
seit 2008-08-03
>>>>> Negativnachricht am Dienstag?2016-01-23 09:41:58


Was erwartest du von einem jahrelangen Underperformer ?

Nach uniqa könnte es auch bei der VIG eine Gewinnwarnung geben.

markusma2
670 Postings
seit 2008-04-23
>>>>>> Negativnachricht am Dienstag?2016-01-25 12:05:25


also der heutige kursverlauf ist eindeutig für morgen.

Konnex
119 Postings
seit 2012-05-29
>>>>>>> Negativnachricht am Dienstag?2016-01-25 17:14:07


Wie hoch wird die voraussichtliche Dividende für das GJ 2015 heuer wohl sein ?

LASKler
8421 Postings
seit 2012-02-28
>>>>>>>> Negativnachricht am Dienstag?2016-01-25 17:55:47


Gute Frage
WIrd von den Zahlenwerk abhängig seinW

big_mac
9645 Postings
seit 2008-08-03
>>>>>>> Negativnachricht am Dienstag?2016-01-25 18:22:50


naja, der Kursverlauf ist seit April so, und auch davor ist er 2 Jahre lang eher abgebröckelt und hat die Hausse komplett ignoriert.

LASKler
8421 Postings
seit 2012-02-28
>>>>>>>> Negativnachricht am Dienstag?2016-01-25 19:40:07


Seit der KE damals kam VIG ins straucheln - in Osten verspekuliert?

markusma2
670 Postings
seit 2008-04-23
>>>>>>>>> Negativnachricht am Dienstag?2016-01-26 08:12:16


Bis auf rückgängen bei lebensversicherungen eigentlich alles ok. Versicherungen sind scheinbar trotz guter Dividende momentan unsexy.

LASKler
8421 Postings
seit 2012-02-28
>>>>>>>>>> Negativnachricht am Dienstag?2016-01-26 15:19:06


Hypothese:
Allianz befürchtet enorme Verluste im Lebensversicherung bezüglich niedriger Zinsen.

Was erwartet Sie an Dividende



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